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Lavado de dinero

El lavado de dinero se lo conoce como un proceso por el cual se encubre el origen de los fondos generados por el desarrollo de actividades ilegales o criminales. Entre los casos más comunes encontramos al tráfico de drogas, contrabando de armas, corrupción, crímenes, prostitución, extorsión, trabajo ilegal y terrorismo.

El objetivo consiste en hacer que los fondos aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema dentro del sistema financiero.

¿Existe alguna diferencia entre blanqueo y lavado de dinero?

Técnicamente no, son sinónimos. Pero, mucha gente los utiliza con distintos sentidos, entre ellos, se denomina blanqueo a aquel dinero que circula en el sistema financiero sin problemas y proviene de evasiones fiscales, delitos tributarios, y otras actividades, que podríamos llamar “no tan dañinas”.

En cambio, lavado, se llama comúnmente cuando el dinero que se vierte al sistema proviene de actividades ilegales del tipo criminal graves, a ser extorsión, trabajo ilegal, terrorismo, y otras ya mencionadas.

En el primer caso, una persona o empresa obvia declarar esos fondos, pero sí, posee un justificativo lícito (actividad lícita) de su origen. Pero, en el segundo ejemplo, no.

¿Qué métodos y técnicas se utilizan para el lavado de dinero?

• Estructurar: los individuos que forman parte del lavado, dividen los montos para alcanzar aquél en el cual las transacciones no son registrables.
• Complicidad de un funcionario: la colaboración de empleados de instituciones financieras con el lavado de dinero.
• Mezclar: ésta es una forma legal para no explicar las altas sumas de dinero. Todo lo recaudado de actividades ilegales va a parar al estado de resultados de una empresa.
• Compañías de fachada: se crean empresas y/o compañías legales, las cuales se utilizan como fachada para llevar a cabo el lavado de dinero.
• Compras de bienes en efectivo: como por ejemplo autos, bienes raíces, etc.
• Contrabando de efectivo: es el transporte del dinero conseguido del lavado, hacia el exterior.
• Transferencias electrónicas: mover fondos provenientes del lavado de dinero de un lado para otro, mediante la Web, para no dar cuenta de las altas sumas de efectivo en movimiento.
• Ventas fraudulentas de bienes inmuebles: compras de bienes a un precio muy por el debajo del costo real de la propiedad y la diferencia del monto real se le paga al vendedor ilegalmente, para luego vender la propiedad en el precio que corresponde y así comprobar ingresos.
• Establecimiento de compañías nominales: se crean compañías de portafolio, las que sólo existen en el papel y sirven como máscara para las actividades ilícitas.
• Garantías de préstamos: Se adquieren préstamos de forma legal, con estos el blanqueador obtiene bienes los cuales a los ojos de las autoridades han sido alcanzados con dinero lícito. El ejemplo más claro es el back to back.

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2. [...] dinero en mano. El Gobierno alemán podría comprar una polémica lista que contiene datos de 1.500 evasores fiscales que depositaron su dinero en bancos suizos. Y el precio no es nada barato, los datos le costarán [...]

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4. q triste en mi pais lavado de dinero , eso de comprar ganados en las ferias ganaderas, se realisa sin facturas y boletas de venta,ejemplo un campesino cuando te vende una vaca, le compras sin factura, y no puedes como demostrar a los policias de la dinandro, es como q te acusan falsamente de lavado de dinero,cuando la ganacia por este negocio licito en peru, es bueno de acuerdo a tu habilidad, y donde lo compras y como lo vendes.sino q el presidente de mi pais se ponga a comprar,y asi lo pruebe, q triste es la realidad de mi pais , los policias, fiscales , jueces al acusarme de lavado de activos sin prueba alguna ya hace 10 años.a pesar de haber presentado un habeas corpus, a la constitucion de mi pais.es algo q no lo puedo perdonar, a la justicia peruana, por eso presente mi queja a los derecho humanos internacionales y hasta ahora no se pronuncia.ahora yo tubiese un dinero en algun banco nacional o internacional, podrian acusarme, de lavado de dinero q triste no tengo ni donde caerme muerto ni siquiera para contratar un buen abogado, todo por la denuncia de un triste abogado q me acusa sin fundamento de lavado de dinero.

   Comentario por pedro llimpe — 1 de enero de 2011 #

5. [...] cotidianos es algo bastante sencillo para quienes saben administrarse bien. No gastar tanto dinero en toda una semana, puede venirse abajo tras una salida costosa. Así, una cena romántica, una [...]

   Pingback por Ahorre en restaurantes — 8 de febrero de 2011 #

6. [...] bien no tengo nada en contra de su pueblo, un estado que vive de intereses de guerra, y de fomentar al lavado y blanqueo de dinero proveniente de muertes y drogas, me da asco. Sin embargo, es la estrella del capitalismo y el [...]

   Pingback por Nuevo golpe al secreto bancario Suizo | finanzzas | Diario de Economia — 4 de septiembre de 2011 #

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