¿Fin del Secreto Bancario?

A comienzos del año pasado, más precisamente en el mes de febrero, había escrito acerca de qué era el secreto bancario y los problemas que estaba teniendo Suiza ante sus clientes “estrella” para contener los datos personales frente a las fuertes presiones internacionales.

Primero que nada, es fundamental saber nuevamente de qué estamos hablando cuando decimos “secreto bancario”. Es simplemente es una práctica que consiste en la protección otorgada por los bancos e instituciones financieras a la información de los depósitos de sus clientes. Es decir, que toda esta información forma parte de la privacidad de los clientes. Si no existiese, cualquier persona podría solicitar información sobre los movimientos de las cuentas de una persona.

Ahora bien, aparece un nuevo rumor, que no nos cabe la menor duda de su veracidad dado que proviene del tan temido portal Web Wikileaks.

Recordamos que su fundador, Julian Assange, se encuentra en libertad condicional a raíz de su proceso de extradición a Suecia. En esta semana, la compañía recibió hoy de manos de un banquero suizo dos discos compactos con los detalles de las cuentas bancarias de 2.000 personalidades ricas y famosas sospechosas de evasión fiscal.

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Fraude fiscal

Es alto el porcentaje de españoles que justifica el fraude fiscal, más precisamente un 43% de ellos estima que de cierta manera justifica el fraude fiscal, contra el 57% que a la hora de responder que no cree que tengan ninguna justificación para hacerlo, así lo refleja el según el estudio “Opiniones y actitudes fiscales de los españoles en 2009″ (Barómetro Fiscal), que anualmente elabora el Instituto de Estudios Fiscales del Ministerio de Economía y Hacienda.

Por lo que, el 34% de los que han sido encuestados responde que se debe a las actuales circunstancias lo que lleva a algunos a llevar a cabo esta actitud defraudadora, entre la crisis, el paro, la subida del IVA y la declaración de la renta son de las circunstancias que hablan algunos, además de que hay un 9% que señala que el fraude es algo que es consustancial en los impuestos, y que todos tienden a hacerlo pudiendo lograr de esta forma un equilibrio.

Respecto a lo referido con el tema del cumplimiento de las obligaciones fiscales, una parte los ciudadanos, esto es el 52%, responde que el actual nivel de cumplimiento fiscal ha registrado un empeoramiento en estos últimos 5 años.

Mientras que los que creen que existe en cambio una evolución en cuanto al pago de impuestos, responden que esto se debe a las actuales retenciones aplicadas sobre los salarios el (93%) y a un control más estricto por parte de la Inspección de Hacienda sobre los contribuyentes así lo cree el (88%) de los que respondieron sobre que existe una evolución positiva.

Imagen: Google

Fraude tributario Madrid

La crisis genera comportamientos mezquinos aunque muchas veces los potencia y otras sin necesidad de crisis de por medio, una prueba de ello es que en 2009 se llegó a registrar una deuda no declarada por 528,7 millones de euros en impuestos gestionado por la Comunidad de Madrid, esto es un 5,78% superior a la del año anterior.

Como puede notarse a más crisis, más será la evasión fiscal, aunque con la salvedad de que la cuantía evadida esta vez fue descubierta y recuperada a partir del Plan de Lucha contra el Fraude de la Dirección General de Tributos. Los 528,7 millones de euros de deuda que han sido descubiertos en 2009 año significan el 24,84% de lo recaudado por concepto de impuestos gestionados por la Comunidad de Madrid, llegando a 2.128 millones de euros.

Si se realiza un desglose por tipo de impuestos del total de la cuantía de deuda recaudada –descuento de por medio por primera vez las cantidades del Impuesto de Patrimonio- puede decirse que el desglose final es:

-Sucesiones y Donaciones: Contabilizados unos 315 millones de euros, registrándose un aumento del 13%.
-Impuesto de Transmisiones Patrimoniales: Un fraude por 11 millones de euros.
-Actos Jurídicos Documentados: Se descubrieron unos 51,7 millones de euros, siendo un 33,5% más que en el anterior ejercicio.
-Imposición del Juego: En este tipo de deudas, han sido las que más se han incrementado, llegando a registrarse un 280%, y se descubrieron un total de 24 millones de euros.

Este desglose permite verificar el alto compromiso a través del Plan de Lucha contra el Fraude, que se ha impuesto en la Comunidad de Madrid para evitar en medio de la crisis el fraude fiscal, así como una política presupuestaria austera pero a la vez rigurosa y de rebajas ordenadas, selectivas de impuestos.

Imagen: nuevoiva.wordpress.com

Ventajas de la banca offshore

Durante gran parte de su historia, la banca extraterritorial u offshore se ha visto ante todo como una maniobra de evasión. Innumerables películas de acción y misterio de la contabilidad, como lugares de villanos para ocultar fortunas mal habidas.

De hecho, no hace faltan ver las películas para evidenciar de las actividades de los bancos offshore. Sus cuentas bancarias han sido utilizadas para ocultar las ganancias, generadas desde venta de drogas, tráfico de armas hasta los sobornos.

Pero hoy, la banca offshore es mucho más que un refugio financiero. Cada vez más, a las empresas legales y personas les resulta más ventajoso que nunca utilizar los bancos offshore, en materia de privacidad, flexibilidad y accesibilidad que ofrecen.

Bancos suizos, por ejemplo, son famosos por negarse a cooperar con todos en cuanto al secreto bancario. Ese secreto no sólo protege a los delincuentes tortuosos, sino a los ciudadanos inocentes con razones legítimas para mantener los ojos curiosos de sus finanzas.

A continuación, mencionaremos y detallaremos las ventajas de este tipo de banca.

• Privacidad

Podría decirse que la banca offshore es, y siempre ha sido, un equivalente a intimidad. Es algo a favor de los clientes, y difícil para los profesionales de las leyes. Dado que, es casi imposible acceder a datos de movimientos.

• Flexibilidad

Otro de los beneficios atractivos de la banca offshore es la flexibilidad que puede ofrecer. Esto es, particularmente cierto, beneficioso para viajeros o negocios internacionales. Usted puede ejecutar una operación internacional desde un hogar, sin problemas. Aceptar fácilmente pagos en moneda extranjera; y la utilización de tarjetas de crédito es de gran versatilidad en este tipo de bancas.

• Cobertura contra el riesgo político

Una ventaja algo pasado por alto que proporciona la banca offshore es la cobertura contra riesgos políticos. Los activos mantenidos en el país están sujetos a riesgos políticos y sociales que no puedes controlar. La inflación es otro peligro que se avecina con el potencial de corroer los activos bancarios a nivel nacional.

La banca offshore es una de las varias maneras de combatir la inflación y cubrirse de los cambios políticos.

Es importante destacar que, para empresarios comunes, este tipo de cuenta puede beneficiarlos con su flexibilidad y ahorro de costes que la banca offshore puede ofrecer. Para estar seguros, la banca offshore ha recorrido un largo camino ya, y no es el albergue de delincuentes y estafadores.

Fuente: Mint

Cuando el secreto bancario se quiebra

Antes que nada, quiero dejar en claro qué se entiende por secreto bancario. Es una práctica que consiste en la protección otorgada por los bancos e instituciones financieras a la información de los depósitos de sus clientes. Es decir, que toda esta información forma parte de la privacidad de los clientes. Si no existiese, cualquier persona podría solicitar información sobre los movimientos de las cuentas de una persona.

Pero hasta los más conservadores y “liberales” del sistema financiero han abierto las puertas a quien tenga dinero en mano. El Gobierno alemán podría comprar una polémica lista que contiene datos de 1.500 evasores fiscales que depositaron su dinero en bancos suizos. Y el precio no es nada barato, los datos le costarán 2,5 millones de euros. Es decir, 1.666 euros por cada cliente.

Según funcionarios alemanes, la operación se llevará a cabo de igual manera que dos años atrás, cuando se autorizó a los servicios secretos BND comprar listas de Liechtenstein.

No obstante, autoridades suizas critican fuertemente la operativa ya que fomentaría al tráfico ilegal de datos; pese a ser un trabajo constructivo para el mundo en general. Claro está que, Suiza no quiere perder su fama del lugar más secreto el mundo, el cual ha albergado a los más grandes traficantes de toda clase de bienes ilegales.

Por su parte, el jefe del Sindicato Alemán de Policía (GdP), Konrad Freiberg, asegura que comprar dichos datos será para que los evasores dejen de vivir a costa de la sociedad. Y, que a veces se necesitan de fuentes oscuras para esclarecer algunos casos (haciendo referencia al CD portador de las listas).

Hasta ahora no se conoce con exactitud a qué bancos suizos afectará la jugada germana. Pero, al igual que en 2008, los servicios secretos podrán comprar a un informante el CD con datos de evasores fiscales.

Imagen: Flickr

Fraude por IVA

Según ha denunciado el colectivo de técnicos del Ministerio de Economía y Hacienda (Gestha), unos 71.156 millones de euros es la cifra que el fraude ha generado en el IVA entre 2000 y 2008,a partir de las tasas de crecimiento económico que se registraron en dichos años cuando había una bonanza económica.

El estudio denominado ‘Recaudación de Ingresos Tributarios en un contexto de crisis’ que fue realizado por Gestha, de dicha cifra Hacienda podría aún recaudar 42.139 millones, correspondientes al IVA no prescrito de los últimos 4 años.

Este estudio, se encarga de analizar la evolución en paralelo del PIB y de la recaudación impositiva por IVA en los últimos 8 años, y refleja que los ingresos por dicho IVA se ubicaron en 2008 a niveles de hace una década, esto contrasta con la situación de dinamismo económico que se vivió en la economía en España en ese periodo, con un crecimiento acumulado del PIB del 64%.

Según señalan los técnicos, dicha desviación entre lo que es la recaudación real y la recaudación que se estima se debe al aumento de la economía sumergida, y de la economía declarada ante Hacienda de manera “parcial” o “inexacta”, con lo que se termina cometiendo fraudes fiscales por medio de ocultación de las ventas, emisión de facturas falsas o incluso la utilización de los gastos particulares para deducir IVA, ya que no son deducibles legalmente.

Asimismo, este informe señala que la evasión fiscal precisamente se eleva en épocas como esta de crisis, lo que se refleja en que el fraude creciera de forma consistente en el periodo anterior al 2000 y que se ha acelerado desde 2008, conforme la recesión de la economía española se fue acentuando.

Un informe de recaudación de la Agencia Tributaria refleja que los ingresos por IVA se han desplomado hasta un 38,4% hasta el mes de Agosto, ubicándose en 18.810 millones de euros, esto significa solo un 35,19% de los 53.445 millones de euros que se habían previsto en el presupuesto de ingresos para 2009.