BNP Paribás sale de los paraísos fiscales

Tal vez como un lavado de imagen o toma de conciencia de lo que implican algunos mercados financieros, el banco francés BNP Paribas vende sus filiales en Panamá, Bahamas y Caimán al canadiense Scotia, en el marco plan de salida de ciertos países o jurisdicciones que internacionalmente tienen fama de ser paraísos fiscales.

Si bien el banco ha señalado que, la cesión al Scotia de sus filiales, será formalizada en el tercer trimestre de 2010, tras las autorizaciones por parte de las autoridades.  El BNP Paribas, anteriormente vendió su banca minorista en Panamá al Santander Río, filial del español Grupo Santander en Argentina.

Ya durante 2009, comunicó que saldría del negocio de gestión privada en estas tres jurisdicciones, y también de Costa Rica y Uruguay ya que no cumplían los estándares fijados para la lucha contra la evasión fiscal que establece la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE). Si bien estos dos países no formaban parte de la “lista gris” de paraísos fiscales de la OCDE, pero sí de una segunda lista de “otros centros financieros”.

BNP Paribas asimismo explico que estas cesiones preservarán las condiciones de los empleos locales y les garantizará a los clientes el mantenimiento del mejor servicio con Scotia y las operaciones llevadas a cabo así como sus depósitos así como los servicios que prestan a empresas y particulares.

Imagen: AmeliaRueda.com

Ventajas de la banca offshore

Durante gran parte de su historia, la banca extraterritorial u offshore se ha visto ante todo como una maniobra de evasión. Innumerables películas de acción y misterio de la contabilidad, como lugares de villanos para ocultar fortunas mal habidas.

De hecho, no hace faltan ver las películas para evidenciar de las actividades de los bancos offshore. Sus cuentas bancarias han sido utilizadas para ocultar las ganancias, generadas desde venta de drogas, tráfico de armas hasta los sobornos.

Pero hoy, la banca offshore es mucho más que un refugio financiero. Cada vez más, a las empresas legales y personas les resulta más ventajoso que nunca utilizar los bancos offshore, en materia de privacidad, flexibilidad y accesibilidad que ofrecen.

Bancos suizos, por ejemplo, son famosos por negarse a cooperar con todos en cuanto al secreto bancario. Ese secreto no sólo protege a los delincuentes tortuosos, sino a los ciudadanos inocentes con razones legítimas para mantener los ojos curiosos de sus finanzas.

A continuación, mencionaremos y detallaremos las ventajas de este tipo de banca.

• Privacidad

Podría decirse que la banca offshore es, y siempre ha sido, un equivalente a intimidad. Es algo a favor de los clientes, y difícil para los profesionales de las leyes. Dado que, es casi imposible acceder a datos de movimientos.

• Flexibilidad

Otro de los beneficios atractivos de la banca offshore es la flexibilidad que puede ofrecer. Esto es, particularmente cierto, beneficioso para viajeros o negocios internacionales. Usted puede ejecutar una operación internacional desde un hogar, sin problemas. Aceptar fácilmente pagos en moneda extranjera; y la utilización de tarjetas de crédito es de gran versatilidad en este tipo de bancas.

• Cobertura contra el riesgo político

Una ventaja algo pasado por alto que proporciona la banca offshore es la cobertura contra riesgos políticos. Los activos mantenidos en el país están sujetos a riesgos políticos y sociales que no puedes controlar. La inflación es otro peligro que se avecina con el potencial de corroer los activos bancarios a nivel nacional.

La banca offshore es una de las varias maneras de combatir la inflación y cubrirse de los cambios políticos.

Es importante destacar que, para empresarios comunes, este tipo de cuenta puede beneficiarlos con su flexibilidad y ahorro de costes que la banca offshore puede ofrecer. Para estar seguros, la banca offshore ha recorrido un largo camino ya, y no es el albergue de delincuentes y estafadores.

Fuente: Mint

Chile, integrante de la OCDE

La Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) ha incorporado a su trigésimo primer miembro al “Club de los países desarrollados”. El país latinoamericano de Chile ha sido quien ocupe dicho puesto, por la seriedad de sus políticas públicas en las dos últimas décadas, y como ejemplo para las economías emergentes.

Con un Producto Interior Bruto (PIB) que ha crecido a un ritmo medio anual del 5,5%, Chile es uno de los países más grandes de Latinoamérica en conjunto con el gigante de Brasil.

Asimismo, para poder ingresar y obtener la aprobación de la OCDE, Chile debió aprobar una ley sobre el acceso de las autoridades fiscales a todo tipo de información bancaria. Es decir, desbloquear el secreto bancario y salir de la lista gris de la organización internacional.

Por otra parte, Chile ha mejorado muchas cosas en estos últimos años:

• El fin de la dictadura militar a cargo de Pinochet y la instauración de una democracia.
• Constituyó un sistema se pensiones de capitalización puro.
• Una crítica, severa y consistente reforma de su sistema productivo, basado en un la industria mucho más desarrollada que países vecinos.

Destapando el mito acerca de que la OCDE era sólo para los países ricos, Chile y México son los dos integrantes de representación latina hasta el momento. Por su lado, Estonia, Israel, Rusia y Eslovenia, China, India, Indonesia, Sudáfrica y Brasil, buscan conseguir el mismo objetivo que el país andino.

Otro efecto de la globalización y esperemos que sea útil para Chile y mejore sus perspectivas a futuro. Esperamos que toda Latinoamérica pueda llegar a desarrollarse y mejorar su política y calidad de vida.

Suiza y Mónaco dejan de ser paraísos fiscales

Suiza a partir de ahora tendrá una mejor reputación, ya que saldrá de las listas grises de paraísos fiscales de la OCDE, de la que también saldrá Mónaco, al haber cumplido con el requisito de firmar acuerdos de intercambio de información fiscal con 12 jurisdicciones.

La Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico mantenía en su primera lista gris a 25 países o territorios, los que no implementan suficientemente los estándares internacionales existentes sobre cooperación en materia fiscal.

De esta lista salió Mónaco, ya que el Principado ha anunciado que concluyó una serie de acuerdos de transparencia fiscal con 12 jurisdicciones: Andorra, Austria, Bahamas, Bélgica, Estados Unidos, Francia, Liechtenstein, Luxemburgo, Qatar, Samoa, San Marino, Groenlandia, las Islas Feroe, Islandia y Noruega.

Mientras la OCDE aún conserva 9 países en la segunda lista gris actualizada: Brunei, Chile, Costa Rica, Guatemala, Malasia, Filipinas, Singapur, Suiza y Uruguay.

La razón por la que Suiza salió de esta lista se debe a haber rubricado con Estados Unidos el undécimo acuerdo de intercambio de información fiscal, ya Suiza ha anunciado la firma de su duodécimo acuerdo, lo que de esta forma completaría el cupo mínimo que es exigido por el “Club de los países desarrollados” y del que Suiza es parte.

Desde la iniciativa contra los paraísos fiscales en la cumbre del G20 en el pasado 2 de Abril en Londres, son 11 las jurisdicciones que han abandonado las listas grises por lograr suscribir el número requerido de acuerdos de cooperación: Aruba, Austria, Bélgica, Bermuda, las Islas Vírgenes, Bahrein, las Islas Caimán, Luxemburgo, Mónaco, las Antillas Holandesas y San Marino.

¿Adiós a los billetes de 500 euros?

En Francia se ha presentado un informe señalando que, tras la desaparición del billete de 1.000 dólares, el de 500 euros es el de mayor valor a nivel mundial, advirtiendo que el blanqueo o lavado de dinero recurre comúnmente al efectivo.

El estudio, también expresa otras medidas para luchar contra este negocio turbio. Entre las cuales encontramos:

• Fijar un límite para los pagos al contado de 3.000 euros entre particulares.
• Fijar un límite, diferente, para los pagos al contado de 1.100 euros para los comerciantes.
• Creación de una ‘policía fiscal’ bajo la autoridad de la Fiscalía.

Asimismo, se propone avanzar contra la evasión de impuestos y los paraísos fiscales. Para ello, se aboga que Francia debería dotarse de su propia lista de “territorios no cooperativos” (un anexo a los paraísos fiscales ya declarados por la OCDE) y, obligar a las sociedades cotizadas y a las entidades financieras a informar sus relaciones con estas jurisdicciones en lo que respecta al ámbito fiscal.

Se espera que algunas de las ideas contenidas en estas propuestas sean tenidas en cuenta a la hora de elaborar la ley presupuestaria de 2010.

Paraísos fiscales: Islas Vírgenes y Caimán afuera

Tiempo atrás les informábamos acerca de los paraísos fiscales. Ahora, tanto Islas Vírgenes Británicas, como Islas Caimán han sido retiradas de la lista “gris” de paraísos fiscales. El hecho se traduce en la firma de los doce acuerdos de intercambio de información fiscal, estipulados por la Organización de Cooperación y Desarrollo Económicos (OCDE).

El acuerdo de intercambio de información fiscal de las Islas Vírgenes Británicas y las Islas Caimán ha sido firmado con Nueva Zelanda. Como consecuencia, los dos archipiélagos fueron retirados de la lista “gris” de paraísos fiscales y figuran de ahora en adelante en la conocida como lista “blanca”.

Las Caimanes y las Islas Vírgenes Británicas, junto con Luxemburgo, Bélgica, Bermudas y Bahréin aumentan el número de jurisdicciones que se han retirado de esta lista “gris” publicada en la celebración del G20, que incluye a los principales países industrializados y emergentes.

Paraísos Fiscales

Los paraísos fiscales son territorios o Estado que se caracterizan por aplicar un régimen tributario favorable a las empresas no residentes, que se domicilien en el mismo. Se considera que normalmente las ventajas otorgadas consisten en una exención total o una reducción significativa en los pagos de los impuestos.

La Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE), evalúa cuatro factores clave para determinar si una jurisdicción es o no un paraíso fiscal:

1- La jurisdicción no impone impuestos o éstos son sólo nominales. Si no hay impuestos directos pero sí indirectos, se utilizan los siguientes tres factores para determinar si es o no un paraíso fiscal.

2- Si las leyes no permiten el intercambio de información con otros países en relación a contribuyentes que se benefician con los bajos impuestos.

3- Si hay falta de transparencia.

4- Si se permite a los no residentes beneficiarse de rebajas impositivas, aún cuando no desarrollen una actividad en el país.

Otra de las características de los paraísos fiscales es que suelen convivir dos regímenes fiscales. Por un lado, el que afecta a los residentes y empresas locales, y por el otro, el de los no residentes, que gozan de ventajas fiscales. Asimismo los paraísos fiscales suelen tener estrictas leyes de secreto bancario y de protección de datos personales. Es por ello que históricamente se los ha acusado de servir de cobijo a evasores de impuestos, terroristas y narcotraficantes.

Actuales Paraísos Fiscales según la OCDE

Los paraísos fiscales que figuran en la lista de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico publicada el 2 de abril de 2009 son:

• Andorra
• Anguila
• Antigua y Barbuda
• Antillas Neerlandesas
• Aruba
• Bahamas
• Bahréin
• Belice
• Bermudas
• Dominica
• Gibraltar
• Granada
• Islas Caimán
• Islas Cook
• Islas Marshall
• Islas Turcas y Caicos
• Islas Vírgenes Británicas
• Liberia
• Liechtenstein
• Mónaco
• Montserrat
• Nauru
• Niue Panamá
• Samoa
• San Cristóbal y Nieves
• San Marino
• San Vicente y las Granadinas
• Santa Lucía
• Vanuatu