Si crían que el fraude bursátil es propio de otros países a través de la historia de la Economia hay que mirar que en China se descubrió el que es su mayor fraude bursátil en su historia, esta noticia se conoció de parte de la Comisión Reguladora del Mercado de Valores de China (CRMV). Si por estos lados conocemos fraudes al estilo Bernard Madoff debemos saber que la corrupción es algo inherente al ser humano algunos la desarrollan y la practican, otros la hacen a menos escala, otros se tientan pero les gana la conciencia.
China se precia de muchas cosas pero de esta seguramente que no y ni siquiera para incluirla en el récord guiness, los mercados bursátiles chinos llevan activos dos décadas de historia que dejan manchado a uno de los tigres asiáticos.
Este descubrimiento se da casi a la par de que se decretó en Noviembre pasado lo que se entiende como tolerancia cero justamente para estos fraudes. Y a la vez se descubrió el mayor fraude que consistía en manipular el mercado de valores chino, obteniendo beneficios por 426 millones de yuanes (50,2 millones de euros) o (66,9 millones de dólares) según desde el país que se lea.
Uno de los problemas reside en la Comisión Reguladora del Mercado de Valores de China (CRMV), ya que alrededor de esta gira la aprobación de la oferta pública de valores (OPV)en las ciudades de Shanghái y Shenzhen. Contrariamente a otros mercados cuando una compañía por no cumplir con los requisitos no puede cotizar elige sobornar a empleados de la CRMV, se valen de contactos políticos y cuando no contratan a gestoras de valores en bolsa que hacen el trabajo de “negociar” su ingreso a estafadores.
Modus Operandis:
La compañía de la provincia china suroriental de Cantón, Guangdong Zhong Hengxin, se valía de un grupo de 30 analistas de bolsa que se encargaban realizar falsas recomendaciones de inversión a través de diferentes medios influyendo en el mercado chino, en especial como señalan expertos extranjeros es uno de los que más responden inmediatamente a rumores con movimientos hacia arriba o hacia abajo lo que lo hace extremadamente volátil.
La compañía anteriormente nombrada, Zhong Hengxin era la que compraba acciones al más bajo precio, utilizando a sus analistas en medios de comunicación se desprendía de las mismas pero claro a un valor mucho más alto.
Además de los analistas se valía de unas 148 cuentas de inversión que le servían escondite de sus ganancias en 44 corredoras de bolsa, y que le posibilitaron concretar ganancias por 57.200 millones de yuanes (6.740 millones de euros),o (8.995 millones de dólares). Además reinvertían una parte, más de 2.000 millones de yuanes (235 millones de euros), (314 millones de dólares) para poder financiar sus operaciones y manipular el valor de las acciones de 552 firmas, toda una maquinaria dispuesta al servicio de las ganancias.
A diferencia de otros mercados, el de China presenta una serie de agujeros que les da posibilidades para recabar información privilegiada y utilizarla de forma negativa, para sacar rédito y para sembrar rumores. No será la última vez que China se vea envuelta en un fraude pero que se diera con esta red de profesionales de la estafa es siempre mejor atrapar al tiburón que a cien pececitos…
Queda poco tiempo para que se termine la hegemonía de la información bancaria en Suiza. A esto me refiero dado que Estados Unidos dio un ultimátum a dicho país para que entregue toda aquella información detallada sobre los estadounidenses que usan cuentas suizas para eludir impuestos. En caso de negarse Credit Suisse y otros nueve bancos deberán enfrentar cargos.
Primero que nada, es fundamental saber nuevamente de qué estamos hablando cuando decimos “secreto bancario”. Es simplemente es una práctica que consiste en la protección otorgada por los bancos e instituciones financieras a la información de los depósitos de sus clientes. Es decir, que toda esta información forma parte de la privacidad de los clientes. Si no existiese, cualquier persona podría solicitar información sobre los movimientos de las cuentas de una persona.
En esta oportunidad, Estados Unidos envió una carta en cabeza del vicefiscal general del país, con fecha el 31 de agosto. El requerimiento se exige para antes del martes, conteniendo las cifras detalladas sobre evasión tributaria en el Credit Suisse, además de información de otros nueve bancos suizos más pequeños.
En la carta se le pide a Suiza que entregue rápidamente datos de una cantidad importante de cuentas de clientes, aunque no descartan la posibildad de analizar la oferta de suiza de resolver la disputa.
Por su parte, Suiza se encuentra formulando ya desde el mes pasado una propuesta para intentar el inicio de negociaciones a fin de resolver la disputa con las autoridades estadounidenses; hasta ha llegado a dar como ofrecimiento la entrega de datos sobre grupos de clientes a pesar de las estrictas normas de secreto bancario.
La larga tradición de secreto bancario ha ayudado a Suiza a construir una industria financiera internacional de 2 billones de dólares, pero el país ha acordado en los últimos años tomar más medidas para ayudar a perseguir a quienes evaden impuestos en medio de una ofensiva contra los santuarios tributarios.
Lo que trata de lograr Estados Unidos es presionar para que Suiza entregue nombres de miles de clientes, los cuales son más en cantidad de los buscados el año pasado cuando permitió que UBS manipulara el secreto bancario y revelara los detalles de cerca de 4,450 clientes para evitar cargos criminales.
Sin embargo, en dicha oportunidad el Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos se sintió traicionado porque muchos clientes del UBS habían cambiado sus activos a bancos suizos más pequeños en lugar de declararlos.
Estados Unidos busca detalles de todos los clientes estadounidenses con cuentas en bancos por al menos 50,000 dólares de 2002 a 2010, donde se hallan bancos como Credit Suisse, y los privados Julius Baer y Wegelin, sin olvidarnos de Zúrich y Basilea. En un simple número, existirían miles de cuentas, muchas más que las que Suiza podría brindar bajo un acuerdo de doble tributación con Washington que fue aprobado en 2009.
Si Suiza no cumple, Estados Unidos podría emitir una orden contra los bancos para obligarlos a entregar los datos, como lo hizo en el caso de UBS, informaron el SonntagsZeitung y el NZZ am Sonntag.
La negativa de los bancos será mucho más cara que la entrega de datos, dado que el UBS tuvo que pagar una multa de 780 millones de dólares. Entonces, se calcula que los bancos suizos tendrán que pagar una multa de hasta 2,000 millones de francos suizos (2,600 millones de dólares) y entregar muchos más datos de clientes que en el caso del UBS.
Recordamos que, durante el mes pasado, Suiza logró acuerdos con Alemania y el Reino Unido para cobrar impuestos al dinero que mantienen sus residentes en cuentas secretas suizas y también presentó un impuesto que se paga directamente a los gobiernos sobre los futuros intereses, una propuesta rechazada por Washington.
En mi opinión, es un gran paso adelante para acabar con la mentira de la economía suiza. Si bien no tengo nada en contra de su pueblo, un estado que vive de intereses de guerra, y de fomentar al lavado y blanqueo de dinero proveniente de muertes y drogas, me da asco. Sin embargo, es la estrella del capitalismo y el refugio de sus conductores.
Quien no recuerda a Bernard Madoff uno de los grandes estafadores en los últimos años sin dudas, pero lamentablemente por cada mayor estafador o delincuente existen otros a imitarlos o compañeros de estafa lo que hace que no signifique que atrapar al mayor de ello sea terminar con la modalidad de estafa o desalentar a cualquiera.
Es bien conocido en especial los que han sido estafados en su buena voluntad, estamos hablando de lo sucedido en el mercado Forex en el que suele darse noticias sobre estafas con titulos que implican finanzas Forex estafa y fraudes de diferente cuantía.
Finanzas Forex, justamente además de ser una de las impulsoras, como sociedad de inversiones se vio envuelta en lo que puede catalogarse como una de las grandes estafas de estos años dentro del mercado de divisas, algo que hace duda sobre otras iniciativas similares.
Si bien ante este tipo de estafas la recuperación de los ahorros perdidos es nula o se tarda un largo periodo para recuperarlos, queda el consuelo que el cerebro de la estafa esté detenido y no disfrutando del dinero ajeno. Tal el caso del detenido Germán Cardona.
Ante ello, ya se han conformado una serie de asociaciones de damnificados por la estafa con el objetivo de recuperar sus ahorros, se estima que han sido más de 100 cien mil los perjudicados en 110 países.
La CNMV, en 2008 había salido a advertir de lo que después se confirmaría sobre Finanzas Forex, a base del clásico pero siempre efectivo sistema piramidal que se encargaba de negociar con diversas divisas. Para finalmente obtener ganancias mediante este sistema por más de 300 millones de dólares o más de 215 millones de euros.
Los préstamos subprime
Muchos alegan que los préstamos subprime constituyen un abuso a los consumidores. Estos préstamos se hacen a los prestatarios que se consideran de un mayor riesgo de crédito. Asimismo, son considerablemente más caros que los “comunes”, ya sea debido a las tasas de interés más altas, por menor tiempo de financiación o ambas. Recordemos lo que sucedió en la crisis inmobiliaria de hace pocos años, muchos prestatarios recibieron préstamos con tasas iniciales bajas que rápidamente se dispararon a dos dígitos lo que hizo prácticamente imposible que el prestatario aborde esa deuda.
Préstamos sin verificación de ingresos
Otra táctica criticada de la última década, implica la entrega de préstamos sin hacer caso de los ingresos y/o cheques de crédito. Estos préstamos se conocen comúnmente como no-doc o los “préstamos mentirosos”. En su mayoría, los prestamistas sabían muy bien que los prestatarios poco sofisticados eran poco probables de reembolsar el dinero, pero se daba el crédito con el fin de recoger comisiones.
Tarifas de Tarjetas de Débito
Casi el 80% de los honorarios va a parar a manos de los bancos, por la emisión de más tarjetas. En 2009, las empresas pagaron un estimado de $ 20 mil millones en transacciones de débito de Visa y MasterCard.
Dificultad para cambiar de banco
Algo que nos molesta desde hace antaño. Es cada vez más difícil para los consumidores cambiar de banco, una vez que no esté satisfecho con el actual. Es “increíblemente difícil “para los consumidores valuar los costos del cambio.
Es más, una vez que un cliente está “encerrado,” cada vez es más difícil salir. Debido a características como el depósito directo, los pagos automáticos de facturas en línea y planes de ahorros automático con deducciones, muchos consumidores terminan soportando tasas y maltratos a pesar de que podría evitarlos si se abriría una cuenta en otro lugar.
Antes que nada, quiero dejar en claro qué se entiende por secreto bancario. Es una práctica que consiste en la protección otorgada por los bancos e instituciones financieras a la información de los depósitos de sus clientes. Es decir, que toda esta información forma parte de la privacidad de los clientes. Si no existiese, cualquier persona podría solicitar información sobre los movimientos de las cuentas de una persona.
Pero hasta los más conservadores y “liberales” del sistema financiero han abierto las puertas a quien tenga dinero en mano. El Gobierno alemán podría comprar una polémica lista que contiene datos de 1.500 evasores fiscales que depositaron su dinero en bancos suizos. Y el precio no es nada barato, los datos le costarán 2,5 millones de euros. Es decir, 1.666 euros por cada cliente.
Según funcionarios alemanes, la operación se llevará a cabo de igual manera que dos años atrás, cuando se autorizó a los servicios secretos BND comprar listas de Liechtenstein.
No obstante, autoridades suizas critican fuertemente la operativa ya que fomentaría al tráfico ilegal de datos; pese a ser un trabajo constructivo para el mundo en general. Claro está que, Suiza no quiere perder su fama del lugar más secreto el mundo, el cual ha albergado a los más grandes traficantes de toda clase de bienes ilegales.
Por su parte, el jefe del Sindicato Alemán de Policía (GdP), Konrad Freiberg, asegura que comprar dichos datos será para que los evasores dejen de vivir a costa de la sociedad. Y, que a veces se necesitan de fuentes oscuras para esclarecer algunos casos (haciendo referencia al CD portador de las listas).
Hasta ahora no se conoce con exactitud a qué bancos suizos afectará la jugada germana. Pero, al igual que en 2008, los servicios secretos podrán comprar a un informante el CD con datos de evasores fiscales.
Si el dinero representa un medio para un fin, no debería sorprender que la población por siglos se haya esforzado mucho para crear su propio suministro en vez de ganarlo. Los siguientes son ocho más famosos:
Frank William Abagnale Jr.
Conocido quizás como el más famosofalsificador de cheques. Trabajó bajo hasta ocho identidades falsas dependiendo de la ubicación y la ocupación, y ha pasado más de US $ 2,5 millones en cheques falsos en un período de cinco años. Fue atrapado en Francia cuando un empleado reconoció uno de sus tantos “Wanted”.
La falsificación nazi
Los nazis estaban también muy implicados en la falsificación. Monedas británica falsas eran producidas por prisioneros de los campos de concentración bajo la amenaza de ejecución. La operación fue, evidentemente, un gran proyecto del partido nazi.
Anastasios Arnaouti
Anastasio “Taz” Arnaouti dirigió una banda que manejaban la mayor falsificadora de Gran Bretaña. Produjo cientos de millones de libras en billetes falsos con el fin de distribuirlos a los delincuentes. En 2002 fue declarado culpable de conspiración por hacer y aprobar las monedas falsificadas y, condenado a ocho años de prisión.
Alves dos Reis
Alves dos Reis fue el hombre responsable uno de los mayores fraudes de la historia. Se trató de un saqueo meticulosamente planeado del Banco de Portugal en 1924. Alves dos Reis tuvo la idea de forjar un nuevo contrato en nombre del banco que autoriza una empresa de impresión para imprimir una moneda más real. Cuando todo estaba dicho y hecho, la impresora Waterlow & Sons Ltd. produjo 200.000 notas de banco de 500 escudos portugueses, que ascendía a aproximadamente el 1% del PIB de la nación en ese momento.
Stephen Jory
Uno de los falsificadores más legendarios de la Gran Bretaña, Stephen Jory y su banda de crimen fueron responsables de dos tercios de toda la moneda falsa en circulación entre 1993 y 1998.
Samuel C. Upham
Falsificador de dinero por el lado de la Confederación de la Guerra Civil Americana. Trabajó en secreto, distribuyendo a los compradores privados, más de 80.000 billetes falsos en mayo de 1862.
Edward Mueller
Edward Muellerm un falsificador de billetes de $ 1. Los investigadores han considerado a Mueller como el falsificador de más larga captura en la historia.
La falsificación de Pakistán
El gobierno de Pakistán entabló una multitud de operaciones de falsificación en 2009. Inundado el mercado con moneda falsa india, bajo nombres en clave como “chappal”, “Kafi”, “machchli” y “achar”. Asimismo, hay rumores de que gran parte de esta moneda ha sido utilizado para financiar atentados terroristas.
Puede sonar contradictorio, pero gran parte de la belleza de los diamantes encanta a los inversores no por su simbolismo romántico, sino por su practicidad.
Su valor no está directamente ligado al costo del mercado, haciendo de ellos un instrumento financiero que retiene su costo en épocas de recesión, y que incremente durante períodos inflacionarios. De esta manera, invertir en diamantes, es como invertir en objetos cotidianos.
Sin embargo, esta inversión acarrea sus inconvenientes. Los diamantes son fáciles de comprar pero difíciles de vender.
Las grandes estafas y fraudes han hecho que los joyeros sean más aprensivos y por lo tanto los diamantes más raros y de mayor calibre tienen mejores posibilidades de ser comprados. Esto no quiere decir que su diamante no va a ser comprado, sino que le va a tomar más tiempo.
También influye la oferta y la demanda en la venta, un diamante azul puede llevar al menos cinco años para doblar su costo, y la relación de los diamantes blancos con los de colores es de 10,000 a 1 para los de colores.
Tips
Siempre es conveniente comprar al por mayor o cerca del costo por mayor. Si el costo del diamante es de 5 a 10 por ciento mayor que el del mercado, es recomendable seguir buscando. Vaya a un joyero de reputación que venda diamantes IGA certificados. IGA es el Instituto de Gemología de América, considerado una de las mayores autoridades en cuanto a gemas se refiera.
Fondos del diamante
Los fondos que capitalizan el valor a largo plazo y apreciación de los diamantes son otra forma de invertir en estas preciosas piedras, pero todavía se necesita de mucho dinero para entrar en el juego.
El fondo de diamantes de la KPR requiere una inversión mínima de US$ 250.000, y de US$ 1.000.000 en el Diamond Circle Capital por cada piedra.
El objetivo del Diamond Circle Capital PLC’s, con cede en Londres, es producir la apreciación a largo plazo de su cartera de diamantes. Para esto, la compañía invierte en grandes, raros, y pulidos diamantes blancos de alta calidad.
Concluyendo, los diamantes han probado que pisan fuerte en la economía, manteniendo sus costos en las peores épocas financieras. No obstante, no están al alcance de todos.
La revista estadounidense Business Insider ha elaborado un polémico ranking en el que alista el TOP 10 de estafadores vinculados a las inversiones.
Estos diez ejecutivos, han sido jusgados por la justicia y condenados por cometer grandes fraudes. A continuación, les ofrecemos este listado de “indeseables”
TOP 10
1. Bernard Madoff: condenado a 150 años de cárcel por una estafa de 65.000 millones de dólares. El rey de la estafa en Wall Street.
2. Bernard Ebbers: ex presidente de WorldCom recibió una condena a 25 años de cárcel en 2005 por uno de los fraudes más grandes en los EEUU: 11.000 millones de dólares.
3. Jeffrey Skilling: ex presidente ejecutivo de Enron, fue condenado en 2006 a 24 años de cárcel por fraude y conspiración por la quiebra del gigante de la energía. Recibió 19 cargos, entre ellos, fraude y complot, y podría haber sido condenado a 185 años. En mayo pasado apeló la sentencia.
4. John Rigas: fundador de la tecnológica Adelphia llevó a la bancarrota a su empresa con un multimillonario fraude. Desde 2007 cumple una condena de 13 años de prisión junto a su hijo Tim (condenado a 20 años). Por el delicado estado de su salud podría salir.
5. Joseph Nacchio: Ex CEO de Qwest, fue sentenciado a seis años de prisión por tráfico de información privilegiada.
6. Richard Scrushy: ex ejecutivo de HealthSouth fue condenado a cerca de 7 años de cárcel por soborno y al pago de 2.900 millones de dólares por un caso civil que iniciaron los accionistas.
7. Randall “Duke” Cunningham: ex representante republicano por California fue condenado a ocho años por fraude, evasión de impuestos por importe de un millón de dólares y por aceptar sobornos por al menos 2,4 millones de dólares para promover nuevos contratos del departamento de Defensa.
8. Andrew Fastow: ex CEO de Enron, condenado a seis años de prisión por conspiración después de cometer fraude con títulos bursátiles. Su sentencia se redujo de diez a seis años después de que testificara en contra de algunos de sus ex compañeros como Jeff Skilling.
9. Jack Abramoff: lobbista republicano. Deberá permanecer entre rejas hasta abril de 2011 por defraudar a indígenas americanos (sus clientes).
10. Edwin Edwards: Ex gobernador de Luisiana, usó su cargo para vender de manera fraudulenta licencias de casinos.
Finalmente el financiero Bernard Madoff, quien provocó uno de los escándalos financieros más graves de los últimos tiempos ha sido condenado a 150 años de cárcel, la mayor pena posible, aunque tiene derecho a apelar la sentencia.
El ex presidente de Nasdaq, fue hallado culpable, después de cometer un fraude piramidal de más de 50.000 millones de dólares a sus clientes, y fue considerado ”la mayor estafa individual de la historia”, según ha dictaminado el juez federal Denny Chin.
Según las investigaciones que derivaron en este juicio, se han detectado 1.341 afectados por el fraude, cuyos fondos en conjunto superaban los 13.000 millones de dólares, de los que Madoff reconoció no haber invertido “ni un centavo”.
Al admitir su culpabilidad en 11 cargos, entre ellos fraude, perjurio, lavado de dinero y robo, el “estafador” evitó ir a un juicio ante un gran jurado, aunque no evitó el bochorno público después de ser detenido el pasado 11 de diciembre por agentes del FBI.
Un juez de EE.UU. dio por aprobado una resolución oficial solicitando a un (Hedge Fund) fondo basura, del Banco Santander, que invirtió en la “gran estafa” de Madoff, un pago de 235 millones de dólares.
Esta resolución es en contra del fondo de inversión del Santander, ubicado en Ginebra, Optimal Investment Services. Se había dado a conocer, aunque faltaba ser aprobada por la corte de Bancarrotas por parte del juez Burton, con sede en Manhattan EE.UU.
Este juez informó que aprobó la solicitud, ya que de esta forma el dinero recuperado y que obtendrían las víctimas del estafador Madoff será mayor.
Mientras que el fiduciario trata de recuperar los fondos de los grandes inversores para tratar de reembolsar a las otras víctimas de la estafa que se considera la más grande de la historia, ya se recuperaron unos 1.225 millones de dólares.
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