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La crisis en el mundo es peor de lo que uno puede imaginar o es solo el alarmismo de los medios y detrás de ello están los especuladores de siempre, como sea más que mundial la crisis todavía está en fase de inicio del efecto dominó y de especular hasta dónde caerán las fichas. Hay que decir que crisis crisis es la que enfrenta la UE y la eurozona arrastrada por Grecia y la deuda soberana.
Un dato que para algunos puede contar como termómetro son los datos de Goldman Sachs es el mayor banco de inversión del mundo y registra números rojos durante el tercer trimestre del año ya que los ingresos alcanzaron los 3.587 millones de dólares en su cuenta de resultados.
Viendo más ampliamente el panorama se nota la ralentización en China y su incremento en la inflación, y el esperado freno en la mayoría de Europa y EEUU junto a esto las caídas más fuertes de las bolsas ante diferentes datos y una congelación de mercados financieros, todo junto y un crecimiento de deuda en alguno de los países más endeudados. A lo que hay que añadirle los malos números que todavía pueden registrar la tasa de paro de España.
Aunque podría evitarse varios de estas consecuencias si se resuelve de forma definitiva la situación de Grecia y la crisis de deuda.
Los demás bancos se preguntan que será de ellos si un banco como Goldman Sachs, el banco de inversión con más prestigio presenta pérdidas -393 millones de dólares o 294 millones de euros, lo que es cerca de 9 veces más que lo estimado por por el mercado.
Además de ser un hecho casi histórico ya que sucede por segunda contando a partir de 1999 momento en qué salió a Bolsa que tiene pérdidas al alguno de los trimestres de año. La primera vez sucedió en un recordado 2008, la nefasta quiebra de Lehman Brothers uno de los principales pilares de la crisis en el sector financiero así que no es chiste que este tipo de bancos empiece a ver malos números seguidamente, ya que cuando surge una crisis y se empiezan a ver los primeros signos estos no son tan notorios en ese momento y son sobre determinados sectores.
Por lo que algunos eligen este tipo de datos para refleja un empeoramiento de la situación de la economía mundial y el camino que puede llevar a una recesión y crisis en el mundo ya que como un tsunami sus repercusiones llegan hasta el otro lado del mundo.
Los mayores pesimistas del mundo como son los Organismos internacionales entre los que sobresalen el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial que siempre están a la espera que se cumplan peores pronósticos para decirnos se los dije, estiman que a nivel mundial habrá en los próximos meses una recesión. Preguntados algunos analistas señalan que algunas bolsas están cotizando y descuentan por adelantado la llegada de la recesión.
Para ello es bueno repasar algunos artículos en los que hemos ido reflejando la situación dutante este año:
Para laagencia de calificación de riesgosStandard & Poor’s Europa podría caer en doble recesión, ya que está en baja la confianza empresarial sobre los países europeos acompañado por una desaceleración en cuanto al crecimiento de EE UU todo esto hace que no se tangan las mejores previsiones sobre el crecimiento económico de Europa.
Además hace poco decidió por segunda vez revisar a la baja las proyecciones de crecimiento económico sobre la región que se podría dar durante los próximos 5 trimestres.
Según la previsión de crecimiento del PIB de la eurozona para 2012 será del 1,1%, rediciendo dicha previsión del 1,5% que había estimado.
En cuanto a Reino Unido, previsiona una tasa de crecimiento del PIB que llegará al 1,7% también para 2012, también la rebajó ya que la había colocado en el 1,8%, lo que no es tan dura.
Algunos más que otros hablan de recesión o doble recesión, de recesión en la UE, de recesión en EE.UU y de recesión global todo ello basados en diferentes datos que algunos toman más en cuenta que otros.
Según el PIB global sufrió un retroceso del 0,7% en el año 2009, para 2010 la actividad crecía a más del 5%.
Otro problema es que las grandes potencias no pudieron reemplazar sus planes de estímulo fiscal que servían para apuntalar sus economías.
Hay que añadirle que el aumento del déficit público que sirve de sostenedor de la actividad les genera a EEUU y la zona euro crisis fiscal por si algo les faltara. Por lo que deben aplicar en lo inmediato medidas que reduzcan al mínimo el déficit presupuestario lamentablemente deberá encontrar un equilibrio para recuperarse ya que crecer de cierta forma también puede traerles consecuencias.
No todos creen en las previsiones por más prestigio que tengan detrás al prever una recesión, un ejemplo de ello es que algunas bolsas cotizan recesión, lo que no significa que esta fuera a suceder efectivamente. Pero también resaltan que en consecuencia si las caídas de la bolsa que se dan en el tercer trimestre siguen, subirá fuertemente la probabilidad de una recesión hasta multiplicarse por 5 para el caso de Francia y Reino Unido y se multiplicará por 8 en EE.UU.
Por lo que, los mercados estarán atentos a que ciertos aspectos de la economía mundial puedan modificarse el primero de los que está en la mira es sin dudas que Grecia que seguir en 2012 igual hará tambalear a varios hasta incluso con consecuencias que vienen siendo anunciadas como el efecto arrastre o efecto dominó que produciría Grecia si sale del euro aunque si todos tienen en claro una quita de la deuda no debería tener ninguna reacción contraria si esto es aceptado por casi todos, solo faltaría el porcentaje.
La crisis financiera además de la crisis de deuda también es algo a solucionar en lo inmediato, para lo que servirá la recapitalización de los bancos europeos, con esto deberían tener la suficiente sustentabilidad como para volver a conceder crédito abiertamente aunque con criterios más cerrados.
Si EE.UU y la UE son parte de las columnas que sostienen la economía mundial China también lo es aunque esta presenta varios aspectos a mejorar en su economía interna y ver los resultados de las medidas que está llevando.
El FMI, otros organismos y gurús que alarman con una posible recesión parecería que estuvieran a la defensiva y tratar de prever esta posibilidad antes que ser juzgados de ciegos no les importa que los cataloguen de alarmistas.
Previsiones para 2012:
De cara a lo que falta de este año no hay mucho que se pueda esperar que se modifique sustancialmente, pero si en 2012 es dónde muchos apuntan sus previsiones. El FMI en sus previsiones cree que habrá una notoria desaceleración del PIB pero mundial en lo que queda en 2011 y para buena parte de 2012.
Positivamente a nivel global registrará un crecimiento que sostendrá un ritmo del 4%, aunque de 1,1% debajo del 5,1% respecto al año pasado.
Contrario a esto otros no la ven nada positivo con EEUU y Europa como principales protagonistas y de los primeros en verle la cara a la recesión. Llegando ver que el PIB mundial lograría crecer en 2012 pero tan solamente hasta un 1% lo que estima el FMI, y el desempleo vería los peores datos.
La crisis internacional golpea y parece no discriminar, y nadie se salva, aunque las consecuencias no son las mismas para todos. La revista Forbes ha informado que las 400 mayores fortunas de Estados Unidoshan perdido en su conjunto en un año 300.000 millones de dólares de patrimonio neto (unos 200.000 millones de euros).
Si bien existen pocas variaciones, Bill Gates continúa como el hombre más rico en comparación con a la de 2008, gracias a sus 50.000 millones de dólares (unos 34.000 millones de euros). Sin embargo, el fundador de Microsoft ha perdido en un año 7.000 millones de dólares.
Sin embargo, sus pérdidas son menores a las del ‘número dos’ , el inversor Warren Buffett, que como consecuencia directa de la caída de las acciones de su compañía Berkshire Hathaway, ha reducido en 10.000 millones de dólares su su patrimonio. A pesar de ello, ostenta 40.000 millones de dólares (unos 27.300 millones de euros).
El tercer puesto lo ocupa el fundador de Oracle Corp, Lawence Ellison, que disfruta de 27.000 millones de dólares, en gran parte gracias a no haber sufrido pérdidas significativas en el último año.
Más atrás se sitúan los descendientes del fundador de los almacenes Wal-Mart, desde el cuarto a la septima posición con fortunas que van desde los 21.500 a los 19.000 millones de dólares.
Completan los diez primeros escalones el alcalde de Nueva York, Michael Bloomberg (17.500 millones de dólares), gracias a su agencia de noticias homónima, y los hermanos Charles y David Koch, propietarios de la empresa de manufacturas y energía Koch Industries. Cada uno dispone de un patrimonio de 16.000 millones de dólares.
Por edades, el más joven de entre los más ricos es el fundador de la red social Facebook, Mark Zuckerberg, quien puede presumir, a sus 25 años, de tener 2.000 millones de dólares en patrimonio, lo que le vale para ocupar el puesto 158.
En el día de ayer The Wall Street Journal publicó un interesante artículo analizando la situación económico financiera de España.
El artículo plantea si la distinta suerte de países de la zona euro como Francia y Alemania que comienzan a mostrar señales de recuperación económica, y por otro lado países como España que sigue atascada en su recesión, puede ser un problema para la unión monetaria misma.
El autor señala que vale la pena observar a España, donde la adopción del euro hace una década significó que de repente España pasó a disfrutar de tasas de interés mucho más bajas que antes, donde las tasas de préstamos del BCE se mantuvieron por debajo de la tasa de inflación de España durante muchos años. Ello significó que los hogares y las empresas del país tenían un enorme incentivo para pedir prestado, y así lo hicieron. La deuda de los hogares españoles escaló por encima del 130% del ingreso disponible en 2007, mientras el consumo experimentó un auge.
El impulso de la economía, con el sector de la construcción adelante llevó a España a convertirse en ese tiempo en la novena economía del mundo. El ingreso por ciudadano superó al de Italia. Los salarios aumentaron a un ritmo casi dos veces mayor que el del resto de la zona euro.
Por otro lado, la desventaja eran los costos en aumento para las empresas españolas, que les hacía perder competitividad contra otros países en la zona euro como Alemania. Ahora, el alto valor del euro también dificulta que España pueda elevar sus exportaciones a una porción más amplia del mundo.
El resultado es una economía que aún se contrae mientras muchos otros países se vuelven a expandir. Se prevé que España caiga hasta un 4,2% este año, y su tasa de desempleo del 18,5% es el doble que la del resto de la Unión Europea.
El artículo señala que una solución que adoptan los gobiernos ante la pérdida de competitividad es la devaluación de su moneda, sin embargo España ya no tiene su propia moneda que devaluar, o su propia tasa de interés que recortar.
El autor plantea entonces que el país debe recuperar la competitividad de la forma más difícil: bajando los sueldos y los precios en relación a otros países de la zona euro. Eso significa años de estancamiento salarial en un país en el que las personas se acostumbraron a estándares de vida notablemente mejores. También señala que algunos economistas predicen una “década perdida” en España, al estilo de la de Japón.
Países como España, Italia y Grecia han acumulado amplios déficit comerciales, mientras que Alemania y Holanda tienen superávit generosos. Para lograr un equilibrio, Alemania debería absorber más exportaciones e impulsar la demanda doméstica y países como España e Italia tratar de mejorar su competitividad, los países más débiles de la zona euro podrían más adelante afrontar onerosas deudas en los sectores privado y público. Aunque ningún miembro de la zona euro está en peligro de caer en cesación de pagos, un puñado de economistas cree que años de estancamiento podrían conducir a una crisis de deuda pública en el futuro.
España ingresó a la crisis con un nivel relativamente bajo de deuda fiscal, pero se proyecta que tal nivel aumente en los próximos años, de modo que el país necesita crecer para poder hacerle frente sin problemas. Países como Italia y Grecia tenían deudas mucho mayores desde el principio.
La situación es sin dudas preocupante, y al parecer el mundo nos está observando debido a que España está sintiendo la crisis como pocos países.
Sin embargo, afirma que la actual situación ya no se asemeja a una segunda Gran Depresión. Krugman, explicó que “en estos momentos el mundo en general se asemeja al Japón de principios de los 90. No es una catástrofe, aunque no sabemos cómo se desarrollará. De hecho, el desplome globalmente ha sido mucho peor que cualquiera ocurrido en Japón durante la ‘década perdida’”.
En una entrevista concedida a la cadena estadounidense CNBC, el Nobel 2008 ha afirmado que es “fundamental” un nuevo paquete de estímulo para lograr una recuperación sostenible. “Realmente deberíamos contar con un segundo estímulo y además agregó que la buena noticia es que ya no parece que estemos ante la segunda Gran Depresión, como pareció durante algunos meses”.
En cuanto a la amenaza inflacionaria, sostuvo que los temores “excesivos” a que estos planes de estímulo puedan representar una amenaza ya que no hay signos de inflación en el horizonte al expresar que “hay que entender que al inyectar dinero en el sistema, en su mayor parte se queda ahí. Es bastante sencillo retirarlo si la inflación comienza a ser una amenaza”.
La noticia recorrió el mundo, un clásico de New York no estará más, un emblema, sin lugar a dudas de Estados Unidos. Se puede decir que el mp3 sin quererlo o no, ya destronó a un rival más de los pocos que le quedan, el Virgin Megastore de Union Square, habiendo llegado a contar con 23 locales en EE.UU.
Entonces, un gigante decidió cerrar su último gran almacén en Nueva York y terminó tirando la toalla, como se dice en boxeo. Seguramente, el avance del mp3 y la posibilidad de bajar música de forma gratuita en Internet y demás soportes digitales ayudó a esta decisión. También la actual crisis.
Ahora, una de las tantas cosas que seguramente extrañarán los que todavía adquieren música en CD, no será unicamente el comprar de esa forma, sino también el encuentro que se generaba en este gran local.
Seguramente además de los habituales consumidores de música en los formatos que comercializa Virgin Megastore, serán los empleados que se unirán a los parados que van quedando a medida que cierran este tipo de almacenes.
Pero contrario a estos cierres, otras empresas se están reestructurando y adaptando a la nueva situación tecnológica. Por ejemplo la operadora de televisión Virgin Media y la discográfica Universal se unen al fenómeno de venta por Internet para lanzar un sitio de descargas de música mediante suscripción.
La web permitirá escuchar música en directo o descargarlas en el ordenador en formato MP3, muy al estilo de Spotify.
Anualmente, la revista Fortune elabora el Ranking de las 500 mayores compañías del mundo, y en esta oportunidad, ofrece un dato que dibuja la situación de la economía estadounidense.
La edición 2009 refleja la menor cantidad de empresas de Estados Unidos en la historia, y en la orilla opuesta, China, tiene la mayor presencia desde que se realiza esta publicación. A pesar de todo, Estados Unidos, conserva cuatro de los 10 primeros lugares (uno menos que el año pasado).
Por su parte, sólo tres campañías españolas se situan entre las primeras 100: Santander en el puesto 35, Telefónica en el 66 y Repsol en el 76. Recién en el lugar 113 aparece BBVA.
Ahora el primer puesto está en manos de la petrolera anglo-holandés Royal Dutch Shell que ha superado por 15.5000 millones de dolares en facturación a la estadounidense Exxon Mobil.
Quien el año pasado ostentaba el liderzgo era el grupo de distribución estadounidense Wal-Mart, que ahora quedó tercero en la lista de las 500 empresas que más facturan.
Otro punto interesante es que han salido del ranking, la aseguradoraAIG, el banco Lehman Brothers y la firma de financimiento hipotecario estadounidene Freddie Mac. Una de los peores descensos lo marca General Motors.
Ranking de ingresos en millones de dolares
1- Royal Dutch Shell: USD 458,361
2- Exxon Mobil: USD 442,851
3- Wal-Mart Stores: USD 405,607
4- BP: USD 367,053
5- Chevron: USD 263,159
6- Total: USD 234,674
7- ConocoPhillips: USD 230,764
8- ING Group: USD 226,577
9- Sinopec: USD 207,814
10- Toyota Motor: USD 204,352
11- Japan Post Holdings: USD 198,700
12- General Electric: USD 183,207
13- China National Petroleum: USD 181,123
14- Volkswagen: USD 166,579
15- State Grid: USD 164,136
16- Dexia Group: USD 161,269
17- ENI: USD 159,348
18- General Motors: USD 148,979
19- Ford Motor: USD 146,277
20- Allianz: USD 142,395
Ver el ranking completo de las mayores 500 empresas, aquí.
Año tras año, la banca sufre mutaciones, producto de su competencia y sus fluctuaciones constantes. Ahora, se ha dado a conocer que Bank of America se ha transformado en la principal firma de banca privada del mundo.
Con una gestión de activos de 1,5 billones de dolares (1,07 millones de euros), después de la incorporación de Merrill Lynch, el gigante estadounidense se consolida el tope del ranking, según un sondeo de Scorpio Partnership.
Ahora, el mayor gestor mundial de patrimonio, ha desplazado a UBS jaqueado por la crisis económica y la fuga de capitales. Los activos bajo gestión del banco suizo descendieron hasta 1,4 billones de dólares el año pasado desde los 1,9 billones de dólares en 2007.
Algunos datos:
los bancos privados supervisan 14.500 millones de dólares, habiendo sufrido un 16,7% de pérdidas de activos en relación al año anterior.
Los beneficios de los bancos privados cayeron una media del 32,9% el año pasado
La banca privada ha empeorando la ratio costes-ingresos hasta el 72,4% como media, desde el 63,7% en 2007.
Una de las nuevas apariciones en el Top 10 es Wells Fargo, que después de su fusión con Wachovia, gestiona 1 billón de dólares.
¿Esta crisis es similar a la del ’29? Como tantas cosas en esta vida, la respuesta es SI y NO, según la óptica desde que se la mire.
Partiendo de que por suerte no vemos gente saltando de los edificios ni las increíbles colas que se ven en imágenes de aquellos años. Al menos no nos lo muestran por TV. Y la hambruna parece no ser la misma, pero posiblemente no lo sea en los países más importantes del mundo, ya que en decenas la gente se muere de hambre, pero desde antes de esta crisis.
Aquellos que afirman que la crisis tiene muchos puntos en común, sostienen que en ambas quebraron cientos de bancos en todo el mundo, y previo a que ella estallara existía un consumismo gigantesco, el cual se detuvo de golpe.
Además, la especulación bursátil fue un ícono previo y, por que no, una de las causas más protagónicas de este desastre económico, acompañada de una ausencia o, en el mejor de los casos, fallas en los controles de las empresas y una ambición que hizo que no se midieran los riesgos que se corrían.
Asimismo, ambas crisis fueron precedidas por crecimientos económicos y burbujas en las Bolsas; y producto de eso fue la pérdida de cientos de miles de empleos, recesión económica profundizada, cierre de empresas en todo el mundo y largos años para recuperarse.
Entre los que sostienen que ambas crisis distan de parecerse, aseguran que comparar ambos procesos habiendo tantas diferencias entre los entornos de las economías de esos períodos sería algo absurdo; y lo mismo con la diferencia en el Producto Interno Bruto (PIB) de los Estados Unidos y con la cantidad de nuevos desempleos consecuencia de lo sucedido.
Es cierto que, pese a todo, las consecuencias actuales parecen ser mas leves que las de hace 80 años, máxime teniendo en cuenta que hoy estamos en un mundo globalizado donde todos los países son casi uno. Evidentemente hay factores que amén de arrastrar a todos en las malas, al mismo tiempo los apuntalan.
El reinado del dólar duró muchos años, pero, como sucedió con todo imperio, parecería ingresar en un declive que, a la larga, seguramente lo hará abandonar su liderazgo para convertirse en “una moneda más”.
Hace ya algunos años que varios países del globo han decidido que sus reservas se encuentren en la moneda norteamericana, ícono durante décadas de estabilidad y valor. Pero ya no, ya no es lo mismo, y hay que comenzar a pensar en un sustituto o un complemento.
Los Estados Unidos, como política monetaria frente a la crisis, inyectaron dólares en el mercado y, como ya se sabe, poner en circulación más dinero implica que el valor del mismo descienda, y eso es precisamente lo que está sucediendo con la moneda verde. Y esto, no sólo implica que se vea afectada la economía estadounidense, sino la de varios países.
Por ello, cada vez más se habla de reformular el sistema de reservas y China, una de las potencias económicas mundiales, está considerando modificar el respaldo dólar por una canasta de monedas de las principales economías.
De este modo, podría el dólar pasar de rey a primera o segunda princesa (o Miss Simpatía) y convertirse en complemento de las monedas mundiales, perdiendo su liderazgo y protagonismo. Dicho de otra manera, se pondrían los huevos en distintas canastas y se diversificaría el riesgo.
Paradójicamente, esta idea fue enunciada hace unos 10 años por el entonces Ministro de Economía de Argentina, Domingo Cavallo, cuando ese país llevaba 10 años de paridad peso-dólar-euro. De todos modos, Cavallo fue el encargado de destruir la economía argentina, esa y otras veces mas.
Además de amenazar al Dólar, China se ha convertido en una potencia arrolladora que hace temer a unos Estados Unidos que se encuentran en un mal momento económico desde un par de años a esta parte. Y como si fuera poco, éstos arrastran casi dos años de recesión.
China que hasta el año pasado venía sosteniendo un crecimiento de dos dígitos y se postulaba como sostén de la economía mundial ante la caída de Estados Unidos, no es ajena a la crisis global de la economía.
Aunque ha sorteado ciertas dificultades financieras, desde noviembre de 2008 comenzó el descenso en sus exportaciones e importaciones. En mayo de este año esas caídas ascienden a 26,4% respecto de las exportaciones y un 25,2% para sus importaciones comparadas con el año anterior. Igualmente tuvo un superávit comercial de 13.389 Milloness de dólares.
Desde 2001 las exportaciones en China representaron el motor de su crecimiento, y con estos índices los líderes de ese país están comprometidos en elevar el gasto público y una reducción de impuestos como medidas para no frenar la actividad económica.
Estas iniciativas que en muchos países, ante crisis de la misma naturaleza se toman en sentido totalmente contrario, parece que en el Estado “comunista” saben que lo logrado en estos últimos años no puede perderse y son conscientes que deben tomarse medidas rápidas y efectivas.
El continuo descenso de las exportaciones es atribuido a la contracción del comercio global, el creciente proteccionismo comercial y la perspectiva desalentadora de la economía real.
Las políticas globales de rebajar los tipos de interés e inyectar liquidez en el mercado han ayudado a mantener la solidez del sistema financiero pero no han logrado reforzar de forma efectiva la economía real.
Las compañías se muestran reacias a invertir, los consumidores no solicitan préstamos y la tasa de paro sigue subiendo. El margen para políticas de apoyo a la exportación, como un aumento de la devolución de impuestos, es estrecho, por lo que el gobierno deberá establecer más políticas que estimulen los cambios estructurales, incluyendo los recortes de impuestos, la mejora de la financiación comercial y la promoción de seguros crediticios para la exportación.
China aumentó el 1 de junio la tasa del reembolso de impuestos a la exportación de más de 2.600 productos, incluyendo los agrícolas, de maquinaria, calzados, sombreros y muñecos. Se trata del séptimo incremento de esta tasa desde agosto del año pasado.
Según el Ministerio de Hacienda, los contribuyentes chinos disfrutaron de una reducción de impuestos de 120.000 millones (17.650 millones de dólares) en el primer trimestre del año, después de que el 1 de enero se implementara la reforma de la política de impuestos de valor agregado, con el objetivo de estimular la economía.
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