Dividendos Citigroup

Tas 2 años sin retribuir a sus accionistas, Citigroup Inc reanudará el pago de un dividendo nominal gracias a que pudo reducir sus acciones para disminuir el número de papeles en circulación, y comenzar su recuperación financiera.

En concreto, el regreso a las retribuciones no será en la gran pantalla, sino que reducida, dado que Citigroup C.N pagará un dividendo trimestral de un 0,1 dólares por acción, que se transformará en el primero desde 2009.

En el momento que anunciaba el regreso al pago de dividendos allá por mediados de marzo, las acciones caían principalmente porque sus rivales directos JP Morgan Chase Co, JPM.N y Wells Fargo & Co WFC.N, tienen autorización regulatoria para ampliar su dividendo hasta 20 centavos por acción y para recomprar acciones.

Por su parte, Citigroup anunció que disminuirá el número de acciones ordinarias en circulación a 2.900 millones desde 29.000 millones buscando una reducción de acciones en una proporción de 10 a 1.

Volviendo a la retribución al accionista, el consejo de administración de Citigroup ha aprobado este dividendo trimestral de un centavo, que será abonado el próximo 17 de junio a todos los accionistas registrados a fecha de 27 de mayo.

Asimismo, los dividendos que pagará se elevarán a un monto cercano a 116 millones de dólares por año, o cerca de un 1% de su ganancia neta anual de todo el 2010. Es bueno recordar que, el dividendo trimestral de Citigroup alcanzó un máximo a 54 centavos por acción en el 2007. A partir de allí, comenzó la picada…

A su vez, también no podemos olvidar la ayuda que el banco obtuvo de un total de 45.000 millones de dólares por parte del gobierno durante la crisis financiera. Como tampoco, dejar de recordar cuándo fue la última vez que Citigroup abonó un dividendo trimestral, que se llevó a cabo en el mes de febrero del año 2009, fecha en la que el Gobierno estadounidense se hizo con el control del 36% de la entidad.

A continuación, la cotización de las acciones de Citigroup en la Bolsa de Nueva York:

• Imagen: Google
• Chart: Yahoo

Venta acciones Citigroup

El gobierno de Estados Unidos se encuentra en planeamiento y preparación de la venta de ocho mil millones de dólares de las acciones gubernamentales adquiridas por aquel rescate financiero al grupo Citigroup.

Recordemos que en aquel momento, el gobierno había comprado el 27% de las acciones de Citigroup, lo cual, a valores actuales, se estima en un total de 33 mil millones de dólares.

Por aquellos días, Citigroup recibió 45 mil millones de dólares, de los cuales, unos 20 mil millones se convirtieron en préstamo convencional y 25 mil millones quedaron en concepto de rescate.

El monto se corresponde a sólo una parte de la totalidad de acciones adquiridas por el gobierno durante el rescate del año pasado, en intentos de fortalecer a la institución financiera.

Asimismo, esta venta ya está bien vista por algunas financieras. J.P. Morgan Chase, Morgan Stanley y Goldman Sachs ya mencionaron sus posturas sobre la adquisición de estas acciones.

Si la venta se lleva a cabo, Citigroup eliminaría todo tipo de vinculación que posee con el plan de inversión de rescate, valuado en 700 mil millones de dólares, a la banca nacional.

Actualmente, esos 25 mil millones de dólares de acciones que el gobierno aún posee, compradas a 3.25 dólares cada una, aumentaron de valor a 4.31 dólares y como dijimos, equivale a 33 mil millones.

La jugada salió más que buena para Obama y para Cirigroup. La entidad bancaria y financiera seguirá su libre albedrío y el gobierno obtendrá frutos de la compra venta.

BNP Paribas enseña a operar con warrants

En una novedosa iniciativa, BNP Paribas , el actual patrocinador de la Copa Davis, tiene por objetivo atraer a nuevos inversores hacia los productos cotizados. Ha lanzado un videojuego ‘on line’ en el que, entre set y set, les enseña a operar con warrants.

De esta manera, para aquellos que sean aficionados al tenis y tengan interés en los productos cotizados, BNP Paribas aporta un juego ‘on line’ que llevará a los ganadores a la final de la Copa Davis, entre el 4 y el 6 de Diciembre en Barcelona, la cual será entre los equipos de España y la República Checa.

Teniendo la oportunidad de aprender de warrants y turbos, así como de disfrutar la final de la Copa Davis, es una posibilidad para no desperdiciar.

Este juego on line, ya se encuentra disponible y se podrá utilizar hasta el 26 de Noviembre, se encuentra conformado por dos fases. La primera fase, se denomina Gran Slam, es en donde el participante -no importa si es o no cliente del banco- deberá responder correctamente 6 de las 10 preguntas de warrants y turbos, además de ser el más rápido. Mientras que durante la segunda fase, que se llama muerte súbita, el inversor debe acertar 7 preguntas sobre tenis y 7 sobre warrants y turbos.

Otra de las opciones del juego es, la opción parada refrescante, que les permite parar el tiempo para poder pensar las respuestas o buscarlas. Mientras que, la opción ‘ojo de halcón’ les ofrece la opción de saber por qué se han equivocado en una respuesta.

Hace unas semanas BNP Paribas amplió la gama de warrants con la emisión de 84 nuevos entre call y put sobre 34 subyacentes, entre los que se encuentran Bank of America y Goldman Sachs. Además estas emisiones incluyen warrants put, los que permiten posicionarse a la baja en los dos bancos y también en Merrill Lynch y Citigroup.

A partir de esta nueva emisión, ya son más de 600 los warrants que BNP Paribas cotiza en España sobre cerca de 50 activos subyacentes diferentes de varios tipos como: acciones, índices, divisas y materias primas a nivel nacional e internacional.

Durante las próximas semanas saldrán al mercado nuevos turbos con el Ibex 35, el oro, el petróleo y el cambio euro-dólar como subyacente.

Stress Test: listado de bancos americanos

No es novedad que la banca americana está en problemas, pero según ha anunciado el gobierno de Obama, los bancos más importantes como son Bank of America, Wells Fargo y a Citigroup necesitan captar 53.100 millones de dólares de capital.

Sin embargo, existen nueve bancos que están óptimas condiciones para afrontar este dificil momento económico que atraviesan las finanzas, aunque otros diez, necesitan captar fondos propios adicionales. 

Según concluye el informe, las entidades examinadas necesitarán un total de 75.000 millones de dólares si la crisis continúa haciendo estragos. 

Bancos que más millones de dolares necesitaría:

1. Bank of America: 33.900 millones de dólares
2. Wells Fargo: 13.700 millones de dólares.
3. GMAC LLC: 11.500 millones de dólares.
4. Citigroup: 5.500 millone de dólares. 
5. Regions Financial Corporation: 2.500 millones de dólares.
6. SunTrust Banks: 2.200 millones de dólares.
7. Keycorp: 1.800 millones de dólares,
8. Morgan Stanley: 1800 millones de dólares.
9. Fifth Third Bancorp: 1.100 millones de dólares.
10. PNC Financial Services: 600 millones de dólares.

Estos bancos tendrán hasta el 8 de junio para preparar su plan de captación de recursos y hasta el 9 de noviembre para ejecutarlo al 100%.

Entre las entidades que no necesitarán liquidez urgente:

1. American Express
2. State Street Corp
3. Bank of New York Mellon
4. Capital One Financial
5. Goldman Sachs
6. J.P. Morgan Chase
7. BB&T Corporation
8. US BankCorp
9. MetLife

Entre los datos más sobresalientes, algunos de estos bancos cuentan con la suficiente fortaleza como para devolver parte de lo recibido por el Gobierno de EE.UU.

Entérese cuales son los bancos más solventes del mundo, aquí.

Citi y Bank of America en el ojo de la tormenta

Todo los días nos despertamos con nuevas sorpresas en el mundo de las finanzas. Ahora, dos grandes de la banca estadounidense, e insignias del poderío financiero han vuelto a ser noticia, y no precisamente de la buena.

Citi, tambalea y empieza a mostrar signos de debilitamiento, aunque tiempo atrás era uno de los tres bancos más grandes del mundo. Luego de exponer públicamente pérdidas por 8.290 millones de dólares en el cuarto trimestre de 2008 y de 18.715 millones de dólares (unos 14.170 millones de euros) en todo el ejercicio hace pensar que este será uno de sus año más difíciles y ya ha anunciado la división de sus negocios en dos.

La entidad ha decidido separar la banca tradicional, que incluirá el sector de inversión, dentro del nuevo Citicorp, mientras que el resto de negocios, que agrupará los activos tóxicos, créditos al consumo y diversas actividades controvertidas, lo harán dentro de Citi Holdings.

Sin embargo, uno de sus competidores más fuertes, Bank of America, luego de convertirse en la entidad financiera más grande de EEUU, ha tenido que pedir ayuda, y fue uno más de los bancos rescatados por el Tesoro estadounidense con 138.000 millones (unos 105.000 millones de euros).

La compra de Merrill Lynch, no ha logrado tapar su situación delicada, aunque para los flashes de la prensa parezca una entidad sólida que adquiere a sus competidores. El Tesoro tuvo que salir a inyectarle 20.000 millones de dólares a cambio de acciones preferentes de la entidad, que deberá pagar intereses con una tasa del 8%.

En una especie de extorsión nutua, Bank of America y el Estado que ahora administrará Obama, cruzaron una serie de intimaciones. La más dura, la expreso la entidad financiera, que amenazó con deshacer la operación de compra de Merrill Lynch si no recibía nuevas ayudas.

En respuesta a la delicada situación, no sólo recibió esta ayuda, sino que también consiguió que el Gobierno le avalará activos tóxicos por 118.000 millones de dólares provenientes del Merrill Lynch (105.000 millones de euros).

50.000 trabajadores de Citigroup se quedarán en la calle

Aquellos que piensan que la crisis ha golpeado a los grandes centros de poder, sólo ve la mitad del vaso vacío. Los responsables de tamaño caos, sentirán el sacudón de las turbulencias, pero la peor parte se la llevan los individuos comunes.

Uno de los gigantes financieros es el banco estadounidense Citigroup, quién como primera medida ha cortado por la iniciativa más fácil, eliminar puestos de trabajo y así reducir gastos fijos.

La entidad pondrá en la calle cerca de 50.000 personas, que en los próximos meses pasará a conformar el universo de los parados. De esta manera, la plantilla se reducirá hasta los 300.000 empleados en 2009 (hoy trabajan 320.000 empleados).

En lo que va de este año, Citi ha reducido ya unos 23.000 puestos de trabajo, con unos 18.000 que se llevarán a cabo en Alemania y la externalización de servicios de procesos en India. 

El recorte de plantilla diseñado por el banco representará una disminución del 20% respecto a los 375.000 trabajadores con los que contaba Citigroup en el cuarto trimestre de 2007.

Con esta medida digna de las mega corporaciones en tiempos difíciles, Citigroup intentará reducir sus gastos en un 20%, y establecerlos entre 50.000 y 52.000 millones de dólares en 2009 (39.539 y 41.120 millones de euros).

Sin embargo, la situación de la plantilla en España continúa siendo incierta, ya que desde la entidad no han establecido como impactará esta reducción en las oficinas que operan en nuestro país (actualmente se emplean 3.000 trabajadores).

Bancos ¿acreedores o deudores?

Los 24 bancos de EEUU que reciben ayuda del plan de rescate del Tesoro

Debemos acostumbrarnos a que a diario, aparezcan listados de nuevas entidades que recurren a la ayuda diseñada por el Gobierno de Mr. Bush y sus secuaces. Ahora, la lista se engrosa con quince nuevos bancos regionales de Estados Unidos.

En esta segunda fase del plan de rescate, estas entidades han recibido 34.407 millones de dólares (27.415 millones de euros), una cifra más que elocuente, y sobre todo en medio de una de las crisis más drásticas que ha llevado a los Estados a relegar proyectos para volcarlo a los bancos, muchos de los cuales han actuado con una irresponsabilidad imperdonable.

Ahora, los nuevos beneficiarios de la “limosna” estatal son los siguientes:

• Banco PNC ha recibido 7.700 millones de dólares (6.135 millones de euros). Lo utilizará para financiar la compra de National City Corporation.
• Capital One recibió 3.550 millones de dólares (2.829 millones de euros)
• Suntrust 3.500 millones de dólares (2.792 millones de euros)
• Regions Financial, 3.500 millones de dólares (2.792 millones de euros).
• Fith Third recibió 3.400 millones de dólares (2.714 millones de euros)
• BB&T 3.100 millones de dólares (2.474 millones de euros)
• KeyCorp 2.500 millones de dólares (1.995 millones de euros)
• Comerica 2.250 millones de dólares (1.796 millones de euros)
• Northern Trust 1.500 millones de dólares (1.197 millones de euros)
• Huntington 1.400 millones de dólares (1.117 millones de euros)
• First Horizon unos 866 millones de dólares (692 millones de euros)
• City Nacional percibió 395 millones de dólares (315 millones de euros)
• Valley National 330 millones de dólares (263,5 millones de euros)
• Washington Federal consiguió 230 millones de dólares (184 millones de euros)
• First Niagara recibió 186 millones de dólares (148,5 millones de euros).

Sin embargo, estos quince bancos “menores” se acoplan a una lista “más pesada” de instituciones que con su caída hicieron tambalear la estructura financiera internacional.

En la primera fase del plan de rescate, los nueve mayores bancos de EEUU han requerido de la ayuda oficial por cifras que sólo las imaginamos en sueños, aunque han salido a la luz para despertarnos de una pesadilla. Estas nueve instituciones recibieron inyecciones por un total de 125.000 millones de dólares (99.809 millones de euros).

• Citigroup
• Wells Fargo
• JP Morgan Chase
• Bank of America
• Merrill Lynch
• Goldman Sachs
• Morgan Stanley
• Bank of New York
• State Street

Increíble, pero real: EEUU comprará acciones de bancos privados

¿Quién iba a pensar que en nuestra vida periodística terminaríamos escribiendo estas líneas? El tiempo lo cura todo, dice una de las frases más antiguas.

Seré cauto a la hora de escribirlo, y ustedes serán testigos de uno de los acontecimientos históricos del mundo económico. El gobierno de los Estados Unidos, si el país más capitalista del mundo, nacionalizará parte de la banca.

No ha leído mal, en otras palabras, menos crudas podemos explicarlo de forma más disimulada. El Tesoro de EEUU destinará hasta 250.000 millones de dólares (182.275 millones de euros) para adquirir acciones preferentes en las instituciones financieras.

De esta manera, fortalecerá la capitalización del sector bancario privado de EEUU, favoreciendo el flujo de financiación hacia las empresas y consumidores de EEUU.

Señoras y señores, estamos en presencia de una de las acciones más controvertidas de la historia, puesto que la nación líder, en donde el Estado no interviene en el mercado, sólo marca reglas y controla su cumplimiento, no ha realizado ni una, ni otra acción.

Por un lado, las distintas administraciones estadounidenses demócratas y republicanas, han cuestionado a los Estados donde la intervención del sector público en materia privada, estaba mal catalogada por Washington.

Sin embargo, en los últimos tiempos, el Estado norteamericano omitió controlar lo que ahora parece incontrolable y dejó que la bola de nieve termine por transformarse en una “Antártida financiera”.

Ahora, el plan de rescate financiero de los 700.000 millones de dólares que aprobó la Cámara de Representantes, terminará desviando unos 250.000 millones de dólares para adquirir acciones senior preferentes de aquellos bancos y entidades de crédito.

Estos son los puntos más importantes:

• La cantidad máxima suscribible para las entidades que participen en el programa será de 25.000 millones de dólares.
• Los títulos adquiridos por el Tesoro proporcionarán el derecho a un dividendo anual del 5% durante los cinco primeros años y del 9% a partir de esa fecha. 
• Estas acciones senior preferentes no otorgarán derechos de voto.
• La Corporación Federal de Garantía de Depósitos (FDIC) garantizará la mayor parte de la nueva deuda emitida por los bancos de EEUU durante los tres próximos años.

Los bancos que ya se han acogido a esta iniciativa son:

1. Bank of America, el Tesoro comprará 25.000 millones de dólares (18.290 millones de euros) en acciones preferentes.
2. JPMorgan y Citigroup donde invertirá entre 20.000 y 25.000 millones de dólares en la compra de títulos de Wells Fargo.
3. El Tesoro, también invertirá 10.000 millones de dólares (7.316 millones de euros) en Goldman y Morgan Stanley.
4. Además destinará 3.000 millones de dólares (2.195 millones de euros) en la compra de acciones de Bank of New York Mellon.
5. Por último, 2.000 millones de dólares (1.465 millones de euros) en State Street.

Monday bloody monday

Un lunes para que la banda irlandesa U2 modifique la letra de su “Sunday bloody sunday”, por este lunes sangriento, que dejó secuelas por todo el mundo.

Aquí les ofrece mos un resumen de lo que soportó el mundo de las finanzas alrededor del “Planeta crisis”.

• Las bolsas del mundo: El Dow Jones de Nueva York cayó 3,52% y cerró debajo de los 10.000 puntos, (no ocurría desde octubre de 2004),  Nasdaq perdió un 4,34% y S&P 500 se desplomó un 3,84%. En Europa, el Ibex-35 de Madrid cayó un 6,1%; París, en su peor jornada en toda su historia, un 9% abajo, Londres -7,9%; Milán -8,2% y Francfort -7,1%.  Por su parte, las operaciones bursátiles en Asia retrocedieron, con Tokio en -4,3% y Shanghai -5,2%. La Bolsa rusa soportó un descenso histórico del 19,1%. En América Latina al finalizar el día, los peores resultados los vivieron el Merval de Buenos Aires con un descenso del 5,9%, Bovespa de San Pablo con el 5,43%.
• Islandia: El regulador financiero ha suspendido de forma temporal la negociación de los principales bancos del país debido a la incertidumbre que rodea al sector. De esta manera fueron suspendidas las acciones y cualquier otro instrumento financiero emitido por los bancos Glitnir, Kaupthing, Landsbanki Íslands, Straumur-Burdarás, Spron y Exista.
• Francia: La Bolsa de París, (CAC 40), cerró la jornada con una caída del 9,04%, la mayor desde su creación en 1988. El banco Dexia ha sido el más golpeado al perder un 20,29 (6,80 euros por acción). La aseguradora Axa ha descendido un 13,10%, y Société Générale, ha perdido un 11,83%.
• Gran Bretaña: El Gobierno tuvo que salir a aclarar que el 98% de las cuentas bancarias en Reino Unido cuentan con “plena cobertura” en caso de un colapso del sistema. El ministro de Hacienda, Alistair Darling confirmó que a partir del martes, el mínimo garantizado por el Gobierno para los depósitos en las entidades financieras se incrementará hasta 50.000 libras.
• En Estados Unidos, el banco Citigroup ha demandado ante la Corte Suprema del Estado de Nueva York a los bancos Wachovia y Wells Fargo, y reclama una indemnización de al menos 60.000 millones de dólares (44.430 millones de euros) por la “ruptura de mala fe e interferencia dolosa” en el pacto de exclusividad que habían suscrito anteriomente Wachovia y Citi.
• Francia y Bélgica ha afirmado que ambos Estados trabajarán conjuntamente para ayudar al banco franco-belga Dexia a superar sus dificultades, días después de inyectar junto con Luxemburgo unos 6.000 millones de euros.
• Italia: El ministro de Administración Pública e Innovación, Renato Brunetta, aseguró que la situación del sector bancario del país ”está bajo control”, y por tanto no tiene previsto adoptar medidas “similares” a las adoptadas en Irlanda y Alemania.
• Portugal: El ministro portugués de Finanzas, Fernando Teixeira dos Santos, salió al cruce de las versiones y aseguró que el Gobierno garantizará todos los ahorros depositados en los bancos que operen en el país.