Desastres naturales, baja confianza, alta volatilidad financiera, todo parece ser una mala noticia, lo cierto es que dependiendo del vehículo de inversión que resguarde a tu patrimonio, las bajas del mercado no implican necesariamente una pérdida. Esto hace que una pregunta se repita constantemente: ¿Cómo invertir?
Desde hace pocos días que se ha intensificado la incertidumbre por los elevados niveles de deuda pública de Estados Unidos y en algunos países de la Unión Europea, lo que hace que reaparezca el fantasma de que se presente una nueva crisis económica global.
No obstante, cuando existen periodos de alta volatilidad se crea la oportunidad para los inversores, dadas las altas valuaciones interesantes en renta variable y en general en diversos activos.
Siempre ocurre, que todos quieren saber dónde colocar su patrimonio e incluso evaluar opciones para liquidar su inversión.
¿Es conveniente liquidar las inversiones?
Es normal que ante los desastres generales bursátiles, se da un fenómeno común que es la liquidación de los portafolios y se busquen activos de refugio como los metales preciosos como el oro o la plata o los valores gubernamentales. Pese a ello, esta jugada muchas veces puede ser un gran error si no se conoce la estrategia que nuestro broker lleva a cabo. Una frase que no debemos olvidar es que, ”salvo casos muy contados y excepcionales, todas las inversiones en el largo plazo son positivas“.
Las inversiones no pierden su naturaleza como opciones para incrementar el capital, pero se debe tener claro lo que se espera como ganancia y los riesgos que asumirán, en función de los objetivos y del lapso con el que se cuente para mantener la inversión.
¿Cómo podemos saber si la inversión va por buen camino?
El primer paso es revisar el prospecto de la colocación financiera en el agente de bolsa, broker o fondo de inversión, ahí veremos un bosquejo de la estrategia que seguirán los administradores.
El siguiente paso se relaciona con asegurarnos de que los recursos estén diversificados. Si lo que invertimos son nuestros fondos de ahorro, quizá no sea buena idea colocarlos en un solo tipo de activo. Una inversión a largo plazo siempre dará mejores resultados entre mejor diversificada esté.
Los mercados emergentes son la clave. No olvidemos que los mercados desarrollados también generan oportunidades, pero los mercados emergentes ya tienen un mejor desempeño y prospectos de crecimiento a futuro.
Perseguir índices: llevar un listado de índices a seguir no es mala idea frente a apostar por una compañía en un país determinado, dado que éstos marcan la tendencia de grupo de empresas. Estos activos ayudan a minimizar el riesgo sin tener que estudiar una a una las compañías que agrupa.
Dejamos un video que explica cómo invertir en épocas de crisis:
Tras ocurrida la crisis financiera internacional, fundada en gran parte sobre la base de que los inversionistas compraban productos sin saber en que se estaban metiendo, no obstante, otra influencia grande fue la del manejo de los portafolios.
Como ha sucedido en muchos países, hasta las instituciones más seguras habían dejado de serlo y por ello se hizo necesario mantener en el radar a la persona asignada para manejar tus recursos.
¿Cuáles son los errores más frecuentes de los brokers?
Bueno, cuando hablamos de errores de los brokers, estamos haciendo alusión más que nada a los errores de los inversores que operan con ellos sin que estos los alerten ante atrocidades que puedan llegar a realizar con ciertos productos.
Uno de los errores más comunes es el de andar sin brújula. Lo importante es tener una perspectiva de cómo se piensa gestionar las posiciones en los portafolios, especialmente en caso de caídas en los precios de las acciones o grandes turbulencias. Esto da seguridad a los inversionistas que saben bien que pueden perder todo su dinero, pero al menos estarán o no de acuerdo con la forma de operar ante las crisis o los crecimientos económicos.
En este sentido, el asesor debe tener claro el plazo de negocio y nuestra tolerancia al riesgo, de esto dependerá que las operaciones se cierren si hay una caída en los mercados, o se mantengan o incrementen si los precios bajan.
Asimismo, existe uno de los errores más grandes que es el de dejarse guiar por la información coyuntural. Lo que se recomienda es tener un perfil de cómo le ha ido a los portafolios que maneja el asesor, de esta manera podemos saber la manera en que gestiona de acuerdo con el entorno. Con esto, veremos los casos en que los mercados se mueven abruptamente y donde el inversionista se encuentra apabullado por información, suele ser difícil tomar decisiones con claridad.
Por último, otro de los errores más peligrosos es el de seguir al líder. Cuando los brokers se unen al comportamiento de las masas sin aplicar una perspectiva de largo plazo, esto llevará a que corramos grandes riesgos de perder nuestro patrimonio.
No olvidemos que existió una burbuja de acciones tecnológicas del año 2000, hace poco una de commodities en 2007 que nos sirven de ejemplos para no dejarse influenciar por el comportamiento de la manada.
Los errores tienen mucho que ver con la influencia del contexto, por eso lo ideal es que la institución o broker tenga un perfil equilibrado y de largo plazo.
Siempre que leemos los periódicos o bien cuando alguien nos da un consejo sobre inversiones, nos dicen que los analistas la recomiendan. Allí, si somos un poco rápidos, debemos hacernos la pregunta inmediata de: ¿Y cómo saben “los analistas” cuál es la mejor opción?
Pese a que no tenemos intenciones de quitarles mérito a los cálculos financieros realizados para poder dar una opinión acerca de comprar o no acciones, o prestarle dinero a alguna compañía, nosotros tenemos que estar atentos y realizar un proceso de análisis parecido al que realizamos para escoger a un amigo.
¿Cuáles son los puntos claves a mirar para elegir nuestros valores?
La solvencia es un punto clave antes de invertir, a nadie le gustará dar dinero a una empresa y que esta nunca lo devuelva. Allí, es que debemos saber si tiene capacidad de pagar sus créditos y si puede hacerlo a tiempo. Y, claro está, es indispensable que no gaste más de lo que ingresa, de lo contrario nunca podrá liquidar sus deudas.
La CNMV ha dado el visto bueno al nuevo broker de N+1que lanza con el objetivo de impulsar su actividad en Bolsa además de la inversión en valores de laBolsa española.
En el último año se ha visto como el número de brokers ha decrecido en España, esto lo refleja el hecho que han decidido devolver la ficha que les permite operar a la CNMV -pueden ingresar a su Web pinchando aquí-un total hasta la fecha de 19 entidades.
Si bien siempre hay algunos que se aventuran en el mar más bravo, decidiendo invertir en la Bolsa a pesar de la coyuntura actual y del retiro de varios brokers que no es una buena señal.
Esta sociedad de valores, se encuentra registrada en la CNMV a fecha 21 de enero, de este año ha sido lanzado con el firme objetivo de mejorar la actividad en Bolsa, disponiendo de un equipo de ventas y de análisis para tal caso.
Pudiendo utilizar en el juego sus propios conocimientos que han adquirido sobre los mercados llevando a cabo una serie de estrategias y gestionar una cartera que cuenta con 50.000€ virtuales para manejarlos de la mejor forma.
Eljuego Inversis Broker Stars, ha iniciado el pasado 25 de Octubre finalizando el 19 de Noviembre, y están participando más de 2 mil “brokers”. Permite seguir su posición a partir de la actualización automática de la cartera y al ranking diario y semanal.
Durante cada semana premiará al jugador que logre la mejor rentabilidad, el premio será un Ipad (3G y 64Gb) mientras que el que logre la mejor rentabilidad acumulada al final del juego tendrá como premio un coche Mini One.
Es así que, los jugadores podrán operar en Bolsa sin ningún tipo de riesgo, pueden acceder a herramientas que llegan a ser similares a las utilizadas al operar de forma real en Inversis Broker, por medio de la plataforma Inversis Web. Además este juego aplica tiempo real en el mercado nacional mientras que las cotizaciones son en streaming.
Podrán gestionar sus posiciones bajo condiciones que se muestran en la realidad, a través de una plataforma de contratación como la utilizada por clientes de Inversis Broker.
Pudiendo acceder a mercados como: Nasdaq, Eurostoxx50 y al mercado nacional continúo no así a warrants y ETF, otra posibilidad será la de realizar con su dinero virtual, enfrentar una comisión de intermediación.
Todos aquellos que decidan participar, accederán a herramientas para toma de decisiones estratégicas entre las que se encuentran: el análisis técnico y fundamental, cálculo de riesgo, gráficos y otras utilidades para el inversor.
No son de los más queridos tal vez por envidia o por ser mal vistos por algunos sectores, pero aún así los inversores o traders tienen su fama por los resultados de sus inversiones y sus ganancias. La cadena CNBC, ha elaborado un ranking de los mejores traders del mundo:
George Soros:
Conocido por sus opiniones, recomendaciones e inversiones, además de ser el presidente de Soros Fund Management, definido como el más grande y exitoso especulador del mundo además de ser un filántropo, filósofo, y experto financiero y titiritero de las bolsas.
Jesse Livermore:
Tal vez su más grande hazaña haya sido haber invertido a la baja en medio del Crack de 1929, de ahí seguramente su apodo “Boy Plunger” -chico de las apuestas-, Livermore además obtuvo ganancias del pánico de 1907 y del gran Crack, logrando 100 millones de dólares en beneficios.
James “Jim” Simons:
Matemático y fundador de la gestora de hedge funds Renaissance Technologies, especialista en desarrollo de modelos matemáticos aplicados a las finanzas, logrando que durante los últimos 20 años, su fondo haya obtenido una rentabilidad anualizada del 30%, algo resaltable con las crisis que se vivieron en todo es periodo.
Nicolas Darvas:
Hacia fines de los 50 formuló la teoría Darvas BOX, que se encarga de escoger las inversiones a partir de un análisis técnico.
Jim Rogers:
Apodado el rey de las materias primas, además de ser co fundador del Quantum Fund junto a George Soros. Rogers, es muy reconocido gracias a sus predicciones sobre alzas en las materias primas, logrando que el Quantum Fund obtuviera una rentabilidad del 4200% para sus primeros 10 años.
Paul Tudor Jones:
Paul Tudor Jones es un filántropo, fundador y presidente de Tudor Investment Corporation su mayor reconocimiento se dio al predecir el crash de 1987, pero además de predecirlo pudo llegar a duplicar el dinero de los clientes a cargo, dicho crash es conocido como Lunes Negro o Black Monday.
Steve Cohen:
Fundador de SAC Capital Partners algunos lo definen como el trader más poderoso de Wall Street y es conocido por su forma de hacer dinero en el mercado.
Ken Griffin:
Es el Director Ejecutivo y CEO de Citadel Investment Group, este es uno de los más grandes hedge funds del mundo. La importancia de su firma reside en que mueve el 3% del volumen negociado de forma diaria en el NYSE.
John Paulson:
Ha logrado el reconocimiento como el mejor trader, sobretodo a partir de los beneficios por más de 15.000 millones de dólares obtenidos al haber apostado contra las hipotecas subprime consideradas de alto riesgo, previo al estallido de la burbuja, por medio de su gestora Paulson & Co.
Ray Dalio:
Es fundador de Bridgewater Associates Holdings, considerado como el segundo hedge por tamaño. Dueño de teorías utilizadas en el plan de estudios de escuelas de negocios.
John D. Arnold:
Es el fundador de Centaurus Advisors, a partir de sus trades en el sector de la energía logró que la mal vista Enron pudiera hacerse con un beneficio de 750 millones de dólares.
Además de haber ganado 2.000 millones al apostar a la baja con a través del en el quebrado fondo Amaranth Advisors lo consolidaron como leyenda.
Si desean ser alguna vez traders de la importancia de estos señores, pueden ir aprendiendo con clases de trading, pueden informarse de los cursos de trading pinchando aquí.
Nueva Rumasa próximamente iniciará la emisión de pagarés y por ello estudia las propuestas de cinco ‘brokers’ para intervenir en sus emisiones de pagarés en forma de intermediarios financieros con el objetivo de adaptarse a la actual modificación de Ley del Mercado de Valores. Inicialmente Nueva Rumasa contratará a una sola firma para que esta comercialice la emisión de pagarés, a través de la sociedad José María Ruiz-Mateos.
La CNMV informó, que el Real Decreto cambia la Ley del Mercado de Valores exigiendo que durante las colocaciones de emisiones no públicas, salvo las dirigidas a inversores cualificados, que sean dirigidas al público en general se deberá de utilizar cualquier forma de comunicación publicitaria, debiendo intervenir una entidad autorizada prestando servicios de inversión.
Durante el pasado 14 de Abril entró a regir el Real Decreto-Ley de medidas para impulsar la recuperación económica y el empleo, y la campaña que ha lanzado Nueva Rumasa cuya emisión se dirige al público en general, esto determina que durante su comercialización de los valores tenga intervención un intermediario financiero.
Ante esto, y por el actual principio de protección a los inversores, se advirtió a los posibles inversores en los pagarés que sólo deberán de cursar órdenes de suscripción de dichos valores mediante intermediarios financieros autorizados y estos deberán de informarles sobre las características y los riesgos de los valores.
Después del nacimiento de Hipolisto, el comparador de hipotecas más completo de España, Financial Red ha lanzado un nuevo desafío que servirá de mucha ayuda a quienes gustan de la bolsa: brokersbolsa.es.
Muchas veces quienes intentan sacarle rédito a su dinero fuera de productos más tradicionales y con menor riesgo como los depósitos, buscan suerte en la bolsa, y no siempre debemos guiarnos por la buena fortuna sino que debemos escoger al mejor broker, que nos aconsejará donde invertir, cuando y en que sector.
Buscar ganancias a través de la especulación es una vía, pero que mejor que contar con la información necesaria para saber donde arriesgaremos nuestros fondos.
Pero además, los usuarios tendrán la posibilidad de valorar a los brokers, dar su opinión, para así compartir con quienes formen parte de esta comunidad, la información para tomar las mejores decisiones en un mercado bursátil que requiere siempre, estar al tanto de las novedades más recientes.
Luego de un juego de acciones legales por parte de los damnificados, como de la entidad presidida por Emilio Botín, el Banco Santander ha decidido compensar a sus clientes de banca privada afectados por el fraude de Bernard L. Madoff.
Esta medida se llevará a cabo por el 100% de la inversión inicial a través de la sustitución de activos por participaciones preferentes que el grupo emitirá por 1.380 millones de euros, con una rentabilidad del 2% anual y un vencimiento al décimo año.
De esta forma, Santander se convertirá en el primer banco del mundo en compensar a sus clientes, medida tendrá un coste de unos 500 millones de euros, que serán provisionados de forma íntegra a los resultados correspondientes al ejercicio 2008.
Con relación al fraude piramidal, el banco ha informado que el grupo tenía expuestos en Optimal Multiadvisors 2.330 millones de euros que eran gestionados por Madoff Securities.
De ese total 2.010 millones de euros corresponden a inversores institucionales y clientes de banca privada internacional, mientras que los restantes 320 millones conformaban las carteras de inversión de clientes de banca privada del grupo en España (qualifying investors).
Sin embargo, el despacho Cremades & Calvo-Sotelo y el bufete norteamericano Labaton Sucharow han presentado una demanda conjunta ‘class action’ contra el Santander ante el Juzgado de Distrito del Sur de Florida, en representación de varios afectados.
Esta medida agrupa a 10 personas que en diciembre de 2008 mantenían sus inversiones en el ‘Fondo Optimal Strategic US Equity Fund’.
Como os venimos contando en Financial Red a lo largo del día de hoy, se ha producido la mayor bajada de la historia de la Bolsa de Wall Street. En la red, estamos realizando una cobertura especial y ya podéis ver los comentarios de nuestros analistas.
Sin embargo dicen que una imagen vale más que mil palabras, y eso es lo que queremos reflejar desde aquí con las fotos de las Caras de Brokers en Wall Street tras la mayor caida de la historia. Gestos de nerviosismo, de estrés, desesperacion. Lo dicho un día histórico para recordar… o para olvidar.
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